Artificiell intelligens (AI) förändrar många olika områden, men finansbranschen leder vägen. När det kommer till att sälja aktier har AI en enorm effekt. Det förändrar hur marknader fungerar, hur beslut fattas och hur köpare hanterar finansvärlden. Denna djupgående studie tittar på alla olika sätt som AI har förändrat aktiehandeln, inklusive fördelar, nackdelar och möjliga framtider.
Se även: Guidewire säkrar investeringar i skiftteknik
Vad är AI:s roll i aktiehandel
AI har använts i aktiehandel ett tag, men i takt med att tekniken blir bättre har den blivit viktigare. Tidigare tog handlare de flesta av sina beslut genom att läsa stämningen på marknaden, titta på tidigare data och göra prognoser baserat på deras erfarenhet och magkänsla. Men AI lägger till en nivå av hastighet, noggrannhet och effektivitet som mänskliga säljare inte kan matcha.
Algoritmisk handel
En av de viktigaste sakerna som AI har gjort för aktiemarknaden är att göra automatiserad handel mer populär. När det kommer till hantering, algoritmer eller "algor", använd komplicerade matematiska modeller för att göra val om transaktioner mycket snabbare och oftare än en mänsklig återförsäljare kunde. På millisekunder tittar dessa datorer på marknadsdata, gör affärer och ändrar taktik baserat på hur marknaden förändras.
Många aktieaffärer sker genom högfrekvenshandel (HFT), som är en typ av datorhandel. HFT använder program för att handla aktier på mikrosekunder. Högfrekvent handel (HFT) kan göra marknaderna öppnare och sänka deras kostnader, men det får också människor att oroa sig för hur rättvisa och stabila marknaderna är.
Prediktiv analys
AI är väldigt bra på att hitta trender i mycket stora datamängder, även om data inte är organiserade som i nyhetsartiklar eller sociala medier. Genom att titta på tidigare resultat och många marknadsfaktorer har maskininlärningsmodeller, särskilt de som använder djupinlärning, blivit mycket bra på att förutsäga marknadstrender och aktierörelser.
Predictive analytics hjälper värdepappersföretag och hedgefonder att ligga före konkurrenterna genom att förutsäga hur aktier kommer att klara sig på kort och lång sikt. Dessa förutsägelser kan hjälpa dig att bestämma om du ska köpa, hålla eller sälja aktier, så att du kan få de bästa vinsterna och lägsta riskerna.
Riskhantering
AI:s förmåga att modellera olika marknadshändelser hjälper aktiehandlare att bättre kontrollera sina risker. AI-system kan förutsäga möjliga marknadsnedgångar och ge råd om hur man kan minska riskerna genom att titta på tidigare data och nuvarande marknadsförhållanden.
Till exempel kan robo-rådgivare, som använder datorer för att ge digital ekonomisk hjälp, ändra en investerares portfölj i realtid för att matcha deras risktolerans och investeringsmål. Det är bättre att hantera och sprida risker med denna dynamiska förändring än med äldre sätt.
Automatiserade handelssystem
Automatiserade handelssystem, bemyndigade av AI, kan övervaka och reagera på marknadsförhållandena kontinuerligt, något som är oerhört svårt för mänskliga handlare. Dessa system kan fatta omedelbara handelsbeslut baserat på en uppsättning kriterier, inklusive prisrörelser, marknadsvolymer och ekonomiska indikatorer, utan mänsklig inblandning.
Dessa systems autonomi gör att de kan prestera på topp dygnet runt, dra nytta av möjligheter som uppstår utanför normala öppettider och minska de känslodrivna besluten för mänsklig handel.
Etiska och regulatoriska överväganden
Integrationen av AI för aktiehandel är inte utan dess etiska och regulatoriska utmaningar. Det primära problemet är möjligheten att skapa system som kan manipulera marknader eller resultera i orättvisa fördelar. Transparens i AI-verksamheten, att säkerställa att AI-system inte upprätthåller partiskhet eller utför oetiska handelsmetoder, är avgörande.
Regulatorer granskar alltmer AI-applikationer inom handel för att säkerställa efterlevnad av finansiella lagar och för att upprätthålla marknadens integritet. Detta innebär att skapa ramverk som styr AI-användning i handel för att förhindra missbruk, såsom flashkrascher – som delvis har tillskrivits högfrekvent algoritmisk handel.
Utmaningar och begränsningar
Trots sina fördelar kommer AI i aktiehandel med flera utmaningar. Komplexiteten på finansmarknaderna, påverkad av oförutsägbara variabler som politiska händelser eller naturkatastrofer, kan begränsa AI-effektiviteten. Dessutom är AI-system bara så bra som de data de tränas på, och om dessa data är partiska eller ofullständiga kan det leda till felaktiga slutsatser.
Dessutom kan beroendet av AI leda till systemrisker där automatiserade system kan orsaka snabba, omfattande marknadsstörningar om de alla reagerar på samma sätt på vissa marknadsförhållanden.
Personliga investeringstjänster
AI förändrar hur enskilda investerare får tillgång till aktiemarknaden och erbjuder mer personliga och sofistikerade investeringstjänster. Robo-rådgivare, som använder AI-algoritmer för att hantera portföljer, blir allt populärare för sin förmåga att ge skräddarsydd investeringsrådgivning till en lägre kostnad än traditionella finansiella rådgivare. Dessa plattformar kan analysera en investerares finansiella situation och mål, justera deras investeringsstrategi i realtid för att maximera avkastningen och minimera risker baserat på förändrade marknadsförhållanden.
Företag som Betterment och Wealthfront leder i detta område, och erbjuder automatiserade tjänster som justerar portföljer baserat på förändringar i marknadsförhållanden, riskaptit och individuella finansiella mål. Denna trend demokratiserar investeringar och gör dem mer tillgängliga för en bredare publik genom att sänka inträdesbarriären och kostnaderna för investeringsrådgivning.
Framtiden för AI inom aktiehandel
Om vi ser framåt kommer användningen av AI i aktiehandel att öka i takt med att tekniken förbättras och blir mer integrerad i finanssektorn. Nästa gräns inkluderar utvecklingen av mer sofistikerad AI som kan förstå och tolka mänskliga känslor och komplexa scenarier mer effektivt.
Integreringen av AI med andra framväxande teknologier, såsom blockchain, kan också leda till säkrare och transparentare handelsplattformar. Dessa plattformar skulle potentiellt kunna hantera många av de aktuella etiska och regulatoriska utmaningarna genom att tillhandahålla en oföränderlig registrering av alla transaktioner och AI-åtgärder.
Slutsats
AI:s inverkan på aktiehandeln är transformerande och erbjuder oöverträffad effektivitet, förbättrade prediktiva möjligheter och sofistikerade riskhanteringsverktyg. Denna omvandling kommer dock med behovet av noggrant övervägande av de etiska, regulatoriska och operativa utmaningarna. När AI fortsätter att utvecklas kommer det utan tvekan att forma det framtida landskapet för aktiehandel, vilket skapar både möjligheter och utmaningar för handlare, tillsynsmyndigheter och teknikleverantörer. Balansen mellan att utnyttja AI för att förbättra marknadseffektiviteten och att säkerställa att den bidrar till en rättvis och stabil marknad kommer att vara avgörande för att realisera AIs fulla potential inom aktiehandel.
Utvald bild: Bild av rawpixel.com
Prenumerera på Whitepapers.online för att lära dig om nya uppdateringar och förändringar gjorda av teknikjättar som påverkar hälsa, marknadsföring, affärer och andra områden. Om du gillar vårt innehåll, vänligen dela på sociala medieplattformar som Facebook, WhatsApp, Twitter och mer.