À ce stade, c'est presque devenu un cliché. La tante de votre ami a investi dans des actions Apple® il y a des années et vit désormais à plein temps sur un bateau. Votre parent connaît quelqu'un qui connaît quelqu'un qui a acquis des actions Microsoft dans les années 1980 pour quelques dollars l'action et qui est aujourd'hui millionnaire.
Il s’agit essentiellement de légendes urbaines. Cependant, si vous essayez d’acheter votre première action technologique ou de diversifier votre portefeuille, vous découvrirez peut-être que la réalité diffère de la fiction. Il existe plusieurs types d’actions, chacune avec ses propres modèles de performance, ses avantages et ses inconvénients. Voici quelques faits essentiels à comprendre sur l’investissement dans les entreprises technologiques.
Pourquoi les investisseurs investissent-ils leur argent dans la technologie ?
La croissance récente du marché boursier s'est principalement concentrée sur les actions des entreprises technologiques. Fin septembre 2020, les cinq entreprises les plus valorisées du S&P 500 valaient plus de 10 % de plus que les 300 plus petites entreprises de l'indice.
Apple, Amazon, Alphabet (société mère de Google), Microsoft et Facebook ont chacun une capitalisation boursière de plus de 1 000 milliards de dollars et valent ensemble plus de 7 000 milliards de dollars.
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Toutes ces entreprises ont enregistré de bons résultats en 2020, malgré les turbulences financières provoquées par l’épidémie de COVID-19 et les perturbations qui en ont résulté dans la façon dont les gens travaillent, font leurs courses et vivent. Quelle que soit l’évolution de ces actions, les indices boursiers plus larges ont tendance à suivre, puisqu’ils représentent environ un cinquième du S&P 500.
- Apple (AAPL). Capitalisation boursière : 2,1 billions de dollars. Ratio cours/bénéfice : 36,84
- Alphabet (GOOGL). Capitalisation boursière : 1,06 billion de dollars. Ratio cours/bénéfice : 35,36
- Amazon (AMZN). Capitalisation boursière : 1,68 billion de dollars. Ratio cours/bénéfice : 129,29
- Facebook (FB). Capitalisation boursière : 774,36 milliards de dollars. Ratio cours/bénéfice : 34,68
- Microsoft (MSFT). Capitalisation boursière : 1,67 billion de dollars. Ratio cours/bénéfice : 38,32
Les entreprises technologiques, notamment celles qui vendent des logiciels, sont souvent considérées comme les types d'entreprises les plus stables, étant donné que leurs produits peuvent être reproduits pratiquement gratuitement mais peuvent être assez coûteux à l'achat. Apple, par exemple, fixe des prix compétitifs pour ses iPhones, en vend un grand nombre et maintient ensuite un écosystème d'applications et de services qui génère des revenus réguliers. Le succès d'Amazon est lié à son efficacité opérationnelle et à ses coûts abordables. Alphabet et Facebook sont en mesure de vendre plus de publicités en raison de la taille de leurs réseaux et de la popularité de leurs services.
Éléments à prendre en compte avant d’investir dans une action technologique
Lorsqu’il s’agit d’investir en général, il est essentiel de faire une analyse approfondie des actions que vous envisagez.
Les entreprises technologiques, en particulier, peuvent avoir des ratios cours/bénéfices relativement élevés, ce qui fait que les bénéfices de l'entreprise semblent faibles par rapport au cours de l'action. C'est souvent le cas parce que les investisseurs anticipent un développement futur rapide.
Parmi les autres ratios critiques, on peut citer le ratio cours/ventes, qui compare le cours de l'action d'une entreprise à son chiffre d'affaires. C'est un élément à prendre en compte dans le cas d'une entreprise en développement rapide qui n'a pas encore généré de bénéfices significatifs.
Un autre élément essentiel à prendre en compte est le taux de croissance des ventes totales de l’entreprise, c’est-à-dire la rapidité avec laquelle les revenus augmentent d’une année sur l’autre, voire d’un trimestre sur l’autre.
Un indicateur plus spécifique qui pourrait être bénéfique pour les entreprises technologiques est la « marge brute », qui est calculée comme la différence entre le chiffre d'affaires ou les ventes et le coût de réalisation de ces ventes, divisée par le chiffre d'affaires total. Le pourcentage obtenu indique si l'entreprise peut ou non tirer profit des produits qu'elle propose et quel est le bénéfice qu'elle peut générer. Si les autres dépenses de l'entreprise peuvent être réduites en proportion des ventes globales, les bénéfices peuvent augmenter plus rapidement.
Les avantages d’inclure les actions technologiques
Il y a de nombreux arguments à faire valoir en matière d’investissement dans les actions technologiques , que l’on cherche à diversifier ses placements ou à acheter autre chose qu’un fonds négocié en bourse (ETF) ou un IRA. Avec l’avènement de l’intelligence artificielle (IA) et de l’apprentissage automatique (ML), il reste encore beaucoup à faire. Voici quelques-uns des avantages potentiels de l’inclusion d’actions technologiques dans un portefeuille.
Il existe de nombreuses entreprises technologiques de premier ordre. Le terme « blue chip » trouve son origine dans le jeu de poker, où les blue chips sont les plus précieux. Les actions de premier ordre sont souvent celles de sociétés bien établies, qui ont un historique de rendements élevés. Les blue chips d'aujourd'hui incluent des entreprises technologiques de grande envergure telles que Facebook, Alphabet (Google) ainsi qu'Amazon.
Certaines actions technologiques versent des dividendes. Les entreprises qui versent des dividendes peuvent présenter un certain nombre d'avantages, notamment une rentabilité stable, et peuvent suggérer que l'entreprise est bien placée pour générer un grand succès.
Les investisseurs peuvent acheter des actions dans des produits qu’ils utilisent au quotidien. La majorité des individus utilisent une forme ou une autre de technologie dans leurs habitudes quotidiennes. Vous possédez peut-être un smartphone ou un ordinateur portable, vous utilisez les réseaux sociaux ou vous achetez de la nourriture ou des vêtements en ligne. Avec une action technologique, un investisseur peut détenir une petite part d’une entreprise qu’il connaît et qu’il apprécie.
La diversification est simple avec la technologie. Le secteur informatique n’est pas un monolithe. Un investisseur peut diversifier son portefeuille simplement en investissant dans divers secteurs de l’industrie technologique, tels que les sociétés de réseaux sociaux, les producteurs de verre pour smartphones, les fabricants de matériel informatique, les développeurs de logiciels et même les entreprises de technologie verte.
L’avantage d’investir dans le secteur technologique est qu’il y a tellement de choses disponibles et que les investisseurs doivent pouvoir découvrir quelque chose qui correspond à leurs objectifs, à leurs ambitions et à leur base de connaissances.
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Les inconvénients de l’investissement dans la technologie
Les actions comportent leurs propres risques et inconvénients potentiels. Les actions technologiques ne font pas exception. Comme pour toute transaction boursière, il est conseillé de faire des recherches approfondies avant de procéder à un achat. Tenez compte de ces facteurs spécifiques avant d'investir dans une action technologique.
La possibilité d'une réaction négative technologique. Selon certains analystes, une réglementation plus stricte et un contrôle gouvernemental plus strict pourraient entraîner une réaction négative contre les valeurs technologiques, compromettant ainsi leurs perspectives d'avenir. Ils citent l'approbation du Règlement général sur la protection des données (RGPD) de l'Union européenne en 2018 et les auditions du Congrès sur Facebook comme preuve qu'une réglementation plus stricte est probable à l'avenir. Cependant, comme dans de nombreux autres secteurs du marché boursier, les différentes valeurs technologiques réagissent différemment à la volatilité du marché.
Acheter ce que vous connaissez peut être difficile. Warren Buffet a déclaré qu’il n’investirait que dans des entreprises qu’il comprend. Même si vous maîtrisez peut-être certaines des sociétés de médias sociaux, par exemple, certaines technologies à venir peuvent être plus difficiles à comprendre. Vous devrez peut-être réfléchir si vous souhaitez investir dans une entreprise que vous ne comprenez pas complètement.
Les actions peuvent être surévaluées. Certaines entreprises technologiques, comme Amazon et Google, ont des actions dont la valeur dépasse largement les quatre chiffres, ce qui les rend hors de portée d'un nouvel investisseur en actions technologiques.
Conclusion
Le secteur informatique est énorme et connaît une croissance fulgurante grâce à l’apprentissage automatique, à l’intelligence artificielle et à d’autres technologies qui repoussent les limites. Il existe presque certainement une entreprise susceptible de répondre aux objectifs de chaque investisseur.
Les nouveaux entrepreneurs créent des entreprises dans des garages et des sous-sols, à la recherche de la prochaine grande idée qui a le potentiel de révolutionner le monde (et peut-être de créer un nouveau millionnaire ayant abandonné ses études !).
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