ここまでくると、もう決まり文句のようになってしまいました。あなたの友人の叔母さんは何年も前に Apple® 株に投資し、今は船で暮らしています。あなたの親戚は、1980 年代に 1 株数ドルで Microsoft 株を購入し、今では億万長者になった人の知り合いを知っています。
これらは基本的に都市伝説です。しかし、初めてテクノロジー株を購入したり、ポートフォリオを多様化したりしようとしている場合は、現実がフィクションと異なることに気づくかもしれません。株にはいくつかの種類があり、それぞれに独自のパフォーマンスパターン、利点、欠点があります。テクノロジー企業への投資について理解しておくべき重要な事実をいくつか紹介します。
投資家はなぜテクノロジーに資金を投入するのか?
最近の株式市場の成長の多くは、テクノロジー企業の株に集中している。2020年9月下旬の時点で、S&P 500の最も価値の高い上位5社の価値は、同指数の最も小さい300社の価値よりも10％以上高かった。
Apple、Amazon、Alphabet（Googleの親会社）、Microsoft、Facebookの時価総額はそれぞれ1兆ドルをはるかに超えており、合計すると7兆ドルを超える価値がある。
これらすべての企業は、COVID-19の流行によってもたらされた経済的混乱と、その結果として人々の仕事、買い物、生活に生じた混乱にもかかわらず、2020年に好業績を上げました。これらの株式がどこに動いても、S&P 500の約5分の1を占めるため、より広範な株式市場指数もそれに追随する傾向があります。
- アップル（AAPL）。時価総額：2.1兆ドル。PER：36.84
- アルファベット（GOOGL）。時価総額：1兆600億ドル。株価収益率：35.36
- アマゾン（AMZN）。時価総額：1.68兆ドル。PER：129.29
- フェイスブック（FB）。時価総額：7,743.6億ドル。株価収益率：34.68
- マイクロソフト（MSFT）。時価総額：1.67兆ドル。PER：38.32
テクノロジー企業、特にソフトウェアを販売する企業は、その製品が実質的に無料で複製できる一方で、購入にはかなり費用がかかることから、最も安定したタイプの企業と見なされることが多い。たとえば、Apple は iPhone を競争力のある価格で販売し、大量に販売し、安定した収入を生み出すアプリケーションとサービスのエコシステムを維持している。Amazon の成功は、その運用効率と手頃なコストに関係している。Alphabet と Facebook は、ネットワークの規模の大きさとサービスの人気の高さから、より多くの広告を販売できる。
テクノロジー株に投資する前に考慮すべきこと
一般的な投資においては、検討している株式を徹底的に分析することが重要です。
特にテクノロジー企業は株価収益率が比較的高いため、株価と比較すると企業の利益は少ないように見えます。これは、投資家が将来の急速な発展を期待しているためによく起こります。
その他の重要な比率には、会社の株価と収益を比較する株価売上高倍率があります。これは、まだ大きな収益を生み出していないが、急速に発展しているビジネスの場合に考慮すべきものです。
考慮すべきもう 1 つの重要な点は、会社の総売上成長率、つまり収益が前年比、さらには四半期比でどれだけ速く上昇するかです。
テクノロジー企業にとって有益かもしれないより具体的な指標は「粗利益」です。これは、収益または売上高とそれらの販売にかかるコストの差を総収益で割って算出されます。結果として得られるパーセンテージは、企業が自社の提供する商品から利益を得られるかどうか、またどの程度の利益を得られるかを示します。企業のその他の支出を総売上高の割合として削減できれば、利益はより急速に増加する可能性があります。
テクノロジー株を組み入れるメリット
テクノロジー株への投資については、分散投資であろうと、上場投資信託（ETF）やIRA以外のものを購入する場合であろうと、議論の余地は多々あります。機械学習（ML）を備えた人工知能（AI）の登場により、世の中にはまだまだ変化すべきことがたくさんあるかもしれません。これらは、ポートフォリオにテクノロジー株を含めることの潜在的な利点の一部です。
優良なテクノロジー企業は数多く存在します。「ブルーチップ」という名前は、ブルーチップが最も価値があるポーカー ゲームに由来しています。ブルーチップ株は、高い収益を上げてきた実績のある定評のある企業の株式であることが多いです。今日のブルーチップには、Facebook、Alphabet (Google)、Amazon などの大規模なテクノロジー企業が含まれます。
一部のテクノロジー株は配当金を支払います。配当金を支払う企業には、安定した収益性など多くの利点があり、大きな成功を収める好位置にいることを示唆している可能性があります。
投資家は、日常的に使用する製品の株式を購入することができます。ほとんどの人は、日常の習慣の中で何らかのテクノロジーを使用しています。スマートフォンやラップトップを所有したり、ソーシャル メディアに参加したり、オンラインで食品や衣料品を購入したりしているかもしれません。テクノロジー株では、投資家は自分がよく知っていて楽しんでいる会社の株式を少し所有することができます。
テクノロジーでは、多様化は簡単です。IT セクターは一枚岩ではありません。投資家は、ソーシャル ネットワーキング企業、スマートフォンのガラス製造会社、ハードウェア製造会社、ソフトウェア開発会社、さらにはグリーン テクノロジー企業など、テクノロジー業界のさまざまなセクターに投資するだけで、ポートフォリオを多様化できます。
テクノロジー業界への投資の素晴らしい点は、利用できるものが非常に多く、投資家は自分の目的、野心、知識ベースに合ったものを発見できるはずだということです。
参照: Martech ツールはスタートアップにとって本当に効果的か?
テクノロジーへの投資のデメリット
株式には固有のリスクと潜在的なマイナス面があります。ハイテク株も例外ではありません。他の株式取引と同様に、購入する前に徹底的な調査を行うことをお勧めします。ハイテク株に投資する前に、これらの特定の要因を考慮してください。
テクノロジーの反発の可能性。一部のアナリストによると、規制や政府の監視が強化されると、テクノロジー株に対する反発が起こり、将来の見通しが危うくなる可能性がある。アナリストらは、2018 年の欧州連合の一般データ保護規則 (GDPR) の承認や Facebook の議会公聴会を、将来的にさらなる規制が行われる可能性が高い証拠として挙げている。しかし、株式市場の他の多くの分野と同様に、テクノロジー株はそれぞれ市場のボラティリティに対して異なる反応を示す。
自分が知っているものを購入するのは難しいかもしれません。ウォーレン・バフェットは、自分が理解しているビジネスにのみ投資すると述べています。たとえば、ソーシャル メディア企業のいくつかについてはしっかりと把握しているかもしれませんが、特定の新しいテクノロジーは理解するのが難しい場合があります。完全に理解していないビジネスに投資するかどうかは、検討する必要があるかもしれません。
株価が高すぎる可能性があります。Amazon や Google などの一部のテクノロジー企業の株価は 4 桁を超えており、テクノロジー株への初心者投資家には手の届かないもののように思われます。
結論
IT 業界は巨大で、機械学習、人工知能、その他のテクノロジーが限界を押し広げる中で猛烈な勢いで成長しています。各投資家の目的に合うビジネスが必ずどこかに存在します。
新しい起業家たちはガレージや地下室に会社を設立し、世界に革命を起こす可能性のある（そしておそらく大学を中退した新たな億万長者を生み出す可能性のある）次の大きなアイデアを追求しています。
注目の画像: rawpixel.com が作成したテクノロジー写真 - www.freepik.com
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