Ein Leitfaden zur Finanzmanagement-Software für Fintech-Unternehmen

Fintech-Unternehmen vereinen das schnelle Wachstum, die Herausforderermentalität und die hohe Arbeitsbelastung von Start-ups mit der dynamischen Welt der Technologie und Softwareentwicklung. Aufgrund der Wettbewerbsnatur der Branchen, in denen sie tätig sind, des hohen Innovationstempos und der Notwendigkeit, schnell Marktanteile zu gewinnen, neigen viele Fintech-Unternehmen dazu, schnell Kapital zu verbrennen und benötigen wiederholte Investitionsrunden.

Um sich weiterzuentwickeln, müssen Fintechs daher interne und externe Anforderungen wie zusätzliche Finanzverfahren und regulatorische Verpflichtungen in Einklang bringen. Die Komplexität des Backoffice und manuelle Verfahren können aufgrund der rasanten internationalen Entwicklung dieser Unternehmen schnell zur Belastung werden. Dies führt dazu, dass jüngere Fintechs mit denselben Einschränkungen zu kämpfen haben wie ihre etablierteren Pendants, manchmal sogar mit noch mehr.

Obwohl Fintech-Startups den Nutzern einfachere und kreativere Finanztransaktionen anbieten, ist dies oft nur über Partnerschaften mit großen Finanzinstituten möglich. Dies führt zu einer zusätzlichen Komplexität, die durch die Automatisierung von Finanz- und Buchhaltungsverfahren bewältigt werden muss.

Ohne Automatisierung und Effizienz leiden die Unternehmensleistung und die langfristige Expansion.

Um sich weltweit zu entwickeln, müssen Fintechs zudem regionale Tochtergesellschaften gründen, was zusätzliche Kosten verursacht und die Einstellung lokaler Buchhalter erfordert. Auch wenn diese Schichten auf den ersten Blick eine einfache Lösung darstellen, erhöhen sie doch die Geschäftskomplexität.

Zusammen mit der Notwendigkeit der täglichen Buchhaltung, der gesetzlichen Vorschriften und der Managementberichterstattung steigt die Arbeitsbelastung des Finanzteams schnell an, um den strengen Anforderungen der Investorenprüfung gerecht zu werden. Mit anderen Worten: Fintechs stehen vor zunehmenden Hindernissen, die ihre Innovationsfähigkeit und ihre Agilität erheblich einschränken.

Neue Märkte erschließen

Globale Transparenz bei gleichzeitiger Einhaltung lokaler Vorschriften ist der heilige Gral für schnell expandierende multinationale Unternehmen. Der Wert eines mühelosen Betriebs auf ausländischen Märkten wird steigen. Daher ist es für Fintech-Unternehmen von entscheidender Bedeutung, mühelos über viele Tochtergesellschaften unabhängig vom Standort Geschäfte zu tätigen und gleichzeitig Daten von einem zentralen Standort zu erhalten. Die Implementierung von Buchhaltungssoftware in neuen Tochtergesellschaften sollte nur wenige Mausklicks erfordern und nicht den Aufbau neuer Datenbanken und den Kauf von Konsolidierungstools. Fintechs sollten in Technologien investieren, die betriebliche und finanzielle Konsolidierungen erleichtern, manuelle Verfahren eliminieren und die Notwendigkeit weiterer Softwareausgaben zur Steigerung der organisatorischen Transparenz überflüssig machen.

Robuste Automatisierung und Steuerung

Fintech-Unternehmen unterliegen der Einhaltung gesetzlicher Vorschriften, benötigen jedoch häufig mehr Ressourcen von größeren Finanzinstituten, um sicherzustellen, dass sie ebenso effizient arbeiten. Um die Prüfungskontrolle und die Einhaltung von Vorschriften zu verbessern, integrieren Sie Front-Office-Systeme enger mit einer umfassenden Buchhaltungsplattform. Dadurch entsteht eine symbiotische Verbindung, die es wichtigen Benutzern ermöglicht, die entsprechenden Informationen in Echtzeit und auf granularer Ebene abzurufen. Die Verwendung manueller Techniken oder halbautomatischer Tabellenkalkulationen stellt eine enorme Verbesserung für die Geschäfts- und Finanzabteilungen dar.

Fintechs benötigen eine Lösung, die globalen Standards und länderspezifischen Kriterien entspricht, insbesondere wenn sie schnell und kosteneffizient im Ausland wachsen wollen. Es ist entscheidend, Systeme zu haben, die so konzipiert werden können, dass sie die für die Multi-GAAP-Berichterstattung erforderlichen Zuordnungen und Änderungen unter Verwendung unterschiedlicher Rechnungslegungsregeln und -bücher verwalten. Dies verbessert die Integrität der systeminternen Berichterstattung, indem es einen umfassenden Überblick über die zugrunde liegenden Transaktionsdaten ermöglicht, unabhängig von Rechnungslegungsbuch oder Tochtergesellschaft.

Niedrigere Gesamtbetriebskosten, Skalierbarkeit beim Wachstum

Aufgrund ihrer Anpassungsfähigkeit und ihres hervorragenden Kundendienstes definieren Fintech-Unternehmen das Machbare neu. Ihre Dienste werden häufig mithilfe eines Cloud-basierten Paradigmas bereitgestellt. Dies spiegelt sich häufig im Backoffice bei Produkten der Einstiegsklasse wider. Diese Lösungen sind jedoch nicht skalierbar. Finanzteams erwerben häufig viele Instanzen kleinerer Buchhaltungssoftware, um Vorgänge mit mehreren Unternehmen zu verwalten, was zu manuellen Konsolidierungsverfahren und Ineffizienzen führt. Selbst wenn die Anzahl der Unternehmen zunimmt, führt eine Plattform mit einer einzigen Datenbank zu geringeren Gesamtbetriebskosten als andere Lösungen, einschließlich der Vorteile automatischer Updates, die das Multi-Tenant-Modell einer „echten Cloud“ bietet.

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