Guía de software de gestión financiera para empresas de tecnología financiera

Las empresas fintech combinan el rápido crecimiento, la mentalidad desafiante y la gran carga de trabajo de las empresas emergentes con el dinámico mundo de la tecnología y el desarrollo de software. Debido a la naturaleza competitiva de las industrias en las que operan, el rápido ritmo de innovación y la necesidad de captar participación de mercado rápidamente, varias empresas fintech tienden a quemar capital rápidamente y necesitan rondas de inversión repetidas.

Para desarrollarse, las Fintech deben equilibrar las exigencias internas y externas, como los procedimientos financieros adicionales y las obligaciones regulatorias. La complejidad de los procesos administrativos y manuales puede volverse onerosa rápidamente debido al rápido desarrollo de estas empresas a nivel internacional. Esto lleva a que las Fintech más jóvenes soporten las mismas restricciones que sus contrapartes más establecidas, a veces incluso más.

Aunque las startups Fintech ofrecen a los usuarios transacciones financieras más sencillas y creativas, esto suele ser posible solo mediante alianzas con grandes instituciones financieras, lo que añade un nivel de complejidad que debe gestionarse mediante la automatización de los procedimientos financieros y contables.

Sin automatización y eficiencia, el rendimiento corporativo y la expansión a largo plazo se verán afectados.

Además, para desarrollarse a nivel mundial, las Fintechs necesitarán establecer filiales regionales, lo que implicará gastos adicionales y requerirá la contratación de contadores locales. A pesar de parecer una solución sencilla, estas capas aumentan la complejidad del negocio.

En combinación con la necesidad de realizar informes diarios de contabilidad, reglamentarios y de gestión, la carga de trabajo del equipo financiero aumenta rápidamente para satisfacer el rigor de la debida diligencia de los inversores. En otras palabras, las Fintech se enfrentan a obstáculos cada vez mayores que limitan significativamente su capacidad para innovar y operar con agilidad.

Establecimiento de nuevos mercados

La visibilidad global con cumplimiento local es el santo grial para las empresas multinacionales en rápida expansión. El valor de operar sin esfuerzo en mercados extranjeros va a aumentar. Por lo tanto, es esencial que las empresas de tecnología financiera realicen negocios sin esfuerzo a través de muchas subsidiarias, independientemente de la ubicación, al tiempo que obtienen datos de una ubicación centralizada. La implementación de software de contabilidad en nuevas subsidiarias debería requerir unos pocos clics del mouse, no la construcción de nuevas bases de datos y la compra de herramientas de consolidación. Las empresas de tecnología financiera deberían invertir en tecnología que facilite las consolidaciones operativas y financieras, elimine los procedimientos manuales y elimine la necesidad de mayores gastos en software para aumentar la visibilidad organizacional.

Automatización y controles robustos

Las empresas de tecnología financiera están sujetas a un cumplimiento normativo, pero a menudo necesitan más recursos de las instituciones financieras más grandes para garantizar que funcionen con la misma eficacia. Para mejorar el control de auditoría y el cumplimiento, integre los sistemas de atención al cliente con una plataforma de contabilidad integral de manera más estrecha. Esto crea una conexión simbiótica que permite a los usuarios importantes obtener la información adecuada en tiempo real y a un nivel granular. El uso de técnicas manuales u hojas de cálculo semiautomatizadas es una gran mejora para los departamentos comerciales y financieros.

Las empresas fintech necesitan una solución que cumpla con los estándares globales y los criterios específicos de cada país, especialmente aquellas que desean crecer en el extranjero de manera rápida y rentable. Es fundamental contar con sistemas que puedan diseñarse para gestionar la asignación y las modificaciones necesarias para la presentación de informes multi-GAAP utilizando diferentes reglas y libros contables. Esto mejora la integridad de los informes en el sistema al permitir una vista completa de los datos de transacciones subyacentes, independientemente del libro contable o la filial.

Menor costo total de propiedad, escalabilidad del crecimiento

Como resultado de su adaptabilidad y excelente servicio al cliente, las empresas fintech están redefiniendo lo que es factible. Sus servicios se suelen prestar utilizando un paradigma basado en la nube. Esto suele reflejarse en el back office con productos de nivel básico. Sin embargo, estas soluciones no son escalables. Los equipos financieros suelen adquirir muchas instancias de software de contabilidad más pequeño para gestionar operaciones de múltiples entidades, lo que da lugar a procedimientos de consolidación manuales e ineficiencias. Incluso a medida que aumenta el número de entidades, tener una plataforma con una única base de datos da como resultado un TCO más barato que otras soluciones, incluidas las ventajas de las actualizaciones automáticas que ofrece el modelo de "verdadera nube" multiinquilino.

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