Guide des logiciels de gestion financière pour les entreprises de technologie financière

Les entreprises Fintech combinent la croissance rapide, la mentalité de challenger et la lourde charge de travail des start-ups avec le monde dynamique de la technologie et du développement de logiciels. En raison de la nature compétitive des secteurs dans lesquels elles opèrent, du rythme rapide de l'innovation et de la nécessité de conquérir rapidement des parts de marché, plusieurs entreprises Fintech ont tendance à brûler rapidement du capital et ont besoin de cycles d'investissement répétés.

Pour se développer, les Fintechs doivent donc concilier exigences internes et externes, telles que procédures financières supplémentaires et obligations réglementaires. La complexité du back-office et les procédures manuelles peuvent rapidement devenir onéreuses en raison du développement rapide de ces entreprises à l'échelle internationale. Cela conduit les jeunes Fintechs à subir les mêmes contraintes que leurs homologues plus établies, parfois même plus.

Bien que les start-ups Fintech proposent aux utilisateurs des transactions financières plus simples et plus créatives, cela n’est souvent possible qu’en s’associant à de grandes institutions financières. Cela ajoute un niveau de complexité qui doit être géré via l’automatisation des procédures financières et comptables.

Sans automatisation et efficacité, les performances de l’entreprise et son expansion à long terme en souffriront.

De plus, pour se développer à l’échelle mondiale, les Fintechs devront créer des filiales régionales, ce qui entraînera des dépenses supplémentaires et nécessitera l’embauche de comptables locaux. Bien que cela semble être une solution simple, ces couches augmentent la complexité des activités.

Associée à la nécessité de tenir des comptes quotidiens, des rapports statutaires et de gestion, la charge de travail de l'équipe financière augmente rapidement pour satisfaire à la rigueur des due diligences des investisseurs. En d'autres termes, les Fintechs sont confrontées à des obstacles croissants qui limitent considérablement leur capacité à innover et à opérer avec agilité.

Établir de nouveaux marchés

La visibilité mondiale et la conformité locale sont le Saint Graal des multinationales en pleine expansion. La valeur d’une exploitation sans effort sur les marchés étrangers va augmenter. Il est donc essentiel pour les entreprises Fintech de faire des affaires sans effort via de nombreuses filiales, quel que soit leur emplacement, tout en obtenant des données à partir d’un emplacement centralisé. La mise en œuvre d’un logiciel de comptabilité dans de nouvelles filiales devrait se faire en quelques clics de souris, et non en construisant de nouvelles bases de données et en achetant des outils de consolidation. Les Fintechs devraient investir dans une technologie qui facilite les consolidations opérationnelles et financières, élimine les procédures manuelles et élimine le besoin de dépenses supplémentaires en logiciels pour améliorer la visibilité organisationnelle.

Automatisation et contrôles robustes

Les entreprises Fintech sont soumises à la conformité réglementaire, mais ont souvent besoin de ressources supplémentaires de la part d'institutions financières plus importantes pour garantir leur fonctionnement aussi efficace. Pour améliorer le contrôle d'audit et la conformité, il faut intégrer plus étroitement les systèmes front-office à une plateforme comptable complète. Cela crée une connexion symbiotique qui permet aux utilisateurs importants d'obtenir les informations appropriées en temps réel et à un niveau granulaire. L'utilisation de techniques manuelles ou de feuilles de calcul semi-automatisées constitue une amélioration considérable pour les services commerciaux et financiers.

Les fintechs ont besoin d’une solution qui réponde aux normes mondiales et aux critères spécifiques à chaque pays, en particulier celles qui souhaitent se développer rapidement et de manière rentable à l’étranger. Il est essentiel de disposer de systèmes pouvant être conçus pour gérer la cartographie et les modifications requises pour les rapports multi-GAAP utilisant différentes règles et livres comptables. Cela améliore l’intégrité des rapports sur système en permettant une vue complète des données de transaction sous-jacentes, indépendamment du livre comptable ou de la filiale.

Coût total de possession réduit, évolutivité de la croissance

Grâce à leur adaptabilité et à leur service client exceptionnel, les entreprises fintech redéfinissent ce qui est faisable. Leurs services sont souvent fournis selon un paradigme basé sur le cloud. Cela se reflète souvent dans le back-office avec des produits d'entrée de gamme. Ces solutions ne sont cependant pas évolutives. Les équipes financières acquièrent souvent de nombreuses instances de logiciels de comptabilité plus petits pour gérer les opérations multi-entités, ce qui entraîne des procédures de consolidation manuelles et des inefficacités. Même si le nombre d'entités augmente, le fait de disposer d'une plateforme avec une base de données unique se traduit par un coût total de possession moins élevé que d'autres solutions, y compris les avantages des mises à jour automatisées offertes par le modèle multi-locataire « vrai cloud ».

Téléchargez le livre blanc d'Oracle Netsuite pour en savoir plus sur A Guide To Financial Management Software For Business, téléchargement PDF uniquement sur Whitepapers Online.