Organisationen und Unternehmen müssen Vorschriften einhalten, um einen risikofreien Arbeitsplatz und einen effizienten Betrieb aufrechtzuerhalten. Die erforderlichen Compliance-Maßnahmen können je nach Branche und Besonderheiten des Unternehmens unterschiedlich sein.
Der Sarbanes-Oxley-Act aus dem Jahr 2002 schützt Anleger vor falschen Finanzberichten von Unternehmen und ist ein Beispiel für ein Gesetz, das die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften vorschreibt.
Da der Sektor der Finanztechnologie auf die spezifischen Anforderungen und Vorlieben der Benutzer zugeschnitten ist, ist er in den letzten Jahren rasant gewachsen. Allerdings sind die Innovationen der Fintech-Branche in Bezug auf die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften manchmal der Branche voraus. Daher besteht für Unternehmen, die im sich entwickelnden Fintech-Bereich tätig sind, eine größere Gefahr.
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Die Rolle der Einhaltung von Vorschriften in der Finanztechnologie
Fintech-Unternehmen müssen sich an die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften halten und dabei die höchsten nationalen, internationalen und professionellen Standards einhalten. Regelmäßige Audits der Implementierung von Live-Designsystemen sind ebenfalls hilfreich, um neu auftretende Probleme zu erkennen.
Unternehmen der Finanztechnologie haben die Möglichkeit, schnell zu expandieren, ohne dass sie dem gleichen Regulierungsniveau unterliegen wie traditionelle Finanzinstitute. Doch mit der Expansion des Marktes steigt auch der Bedarf an regulatorischen Kontrollen und Ausgleichen. Die meisten neuen FinTech-Unternehmen haben Probleme, Compliance-Funktionen zu synchronisieren, da in folgenden Punkten weit verbreitete Missverständnisse herrschen.
- Aufgrund des hohen Aufwands ist das Compliance-Management großen Organisationen vorbehalten.
- Unternehmen können Compliance-Probleme lösen, sobald diese auftreten.
- Wenn die Einhaltung der Vorschriften nicht zu finanziellen Vorteilen führt, ist der Einsatz erheblicher Ressourcen nicht erforderlich.
Kurz gesagt: Das Risiko steigt, weil Fintech-Unternehmen häufig die geltenden Vorschriften nicht einhalten. Sie müssen strenge Compliance-Verfahren befolgen, um potenzielle Gefahren so weit wie möglich zu reduzieren.
Möglichkeiten für Fintech-Unternehmen
Geschäftsbanken und andere Finanzinstitute könnten erheblich davon profitieren, ihre Dienstleistungsmechanismen im Lichte finanzieller Innovationen neu zu bewerten. Der Wert von Fintech ist weithin anerkannt und viele Branchen, die die neuartigen Lösungen der Branche übernommen haben, profitieren davon. Wenn Sie ein Unternehmen besitzen, das Fintech-Dienste nutzt, können Sie die aktuellen Marktbedingungen nutzen, um Ihre Erfolgschancen zu erhöhen. Die Finanztechnologiebranche und -trends breiten sich in vielen Unternehmensumgebungen rasant aus.
Der Finanzdienstleistungssektor kann viele etablierte Techniken nutzen, um hochmoderne neue Produkte und Dienstleistungen zu entwickeln. Dies kann auf verschiedene Weise erreicht werden, unter anderem durch eingehende Studien, Berichterstellung, Geschäftsdatenanalyse und die Nutzung anderer Möglichkeiten. Lassen Sie uns über einige gängige Methoden sprechen.
1. Digitale Finanztransaktionen
Auch die Finanzbranche ist nicht immun gegen die weitverbreitete Digitalisierung, die so viele andere Branchen revolutioniert hat. Massive technische und strukturelle Veränderungen werden derzeit schnell zur Norm. Banken, die ausschließlich online existieren, haben ihre Produktivität und Kundenzufriedenheit gesteigert. Niemand hat Spaß daran, persönlich zur Bank zu gehen, in langen Schlangen zu warten und mehrere Formulare auszufüllen. Bei rein digitalen Banken ist es rund um die Uhr an 365 Tagen im Jahr möglich, ein Konto zu eröffnen oder Geld zu überweisen. Dies ist einer der Vorteile der Digitalisierung. Zu den vielen großartigen Funktionen rein digitaler Banken gehören der sofortige Zugriff auf Kontostandübersichten, Transaktionsverläufe, Rechnungszahlungen und Echtzeitanalysen.
2. Big Data und Analytics
Big Data und Analysen werden häufig eingesetzt, um individuelle Benutzererfahrungen zu schaffen. Daten und Analysen helfen Unternehmen, wettbewerbsfähig zu bleiben, indem sie es ihnen ermöglichen, Prozesse zu rationalisieren, Gewinne zu steigern, Kundenbedürfnisse vorherzusehen, individuelle Lösungen bereitzustellen und die Produktnachfrage vorherzusagen. Dies sollte Unternehmen eine Warnung sein, dass es neben Big Data auch Analysen gibt. Ihre Freundschaft ist unzerbrechlich. Unternehmen müssen konzertierte Anstrengungen unternehmen, um umfassende Anpassungen vorzunehmen, um mit der schnellen Umstellung des Finanzsektors auf datengesteuerte Effizienz Schritt zu halten. Aus den gesammelten Verbraucherdaten können aufschlussreiche Geschäftsergebnisse abgeleitet werden.
3. Blockchain Engineering
Aufgrund ihrer weiten Verbreitung wird die Blockchain-Technologie schnell zu einem integralen Bestandteil der Backend-Systeme, die digitale Transaktionen, Aktienhandel, Smart Contracts und Identitätsmanagement bei Banken und anderen Finanzinstituten ermöglichen. Banken und andere Finanzorganisationen nutzen Blockchain aufgrund ihrer globalen Reichweite, Geschwindigkeit und Sicherheit schnell.
4. Anpassung
Die Welten des Bankwesens und der Personalisierung ergänzen sich. Im Bankwesen können Unternehmen mit einem personalisierten Ansatz immer richtig liegen. Personalisierung in der Finanzdienstleistungsbranche bedeutet, einen Service oder ein Produkt an die individuellen Bedürfnisse und Vorlieben einer Person anzupassen, indem deren Transaktionshistorie und andere Informationen analysiert werden. Aufgrund der Pandemie mussten Banken und andere Finanzorganisationen Überlebensmaßnahmen über Luxus stellen. Vertrauen kann auch über eine personalisierte Verbindung aufgebaut werden.
5. Automatisierte Roboterprozesse
Gibt es ein Bankverfahren, das Geschwindigkeit mit Effizienz verbindet? Das haben Sie also richtig erkannt. Aufzeichnungen zeigen, dass RPA zu den effektivsten Methoden für die Abwicklung von Geldtransaktionen gehört. Robotic Process Automation (RPA) bedeutet manchmal, dass der Prozess automatisiert wird. Angemessene Preise, hochwertige Benutzererfahrung und kognitive Vermögensverwaltungsberatung haben zum kometenhaften Aufstieg von RPA beigetragen.
Die größten Hindernisse der Fintech-Industrie
Die Finanztechnologiebranche wächst rasant und wird manchmal auch als „Fintech“ bezeichnet. Sie hat durch Änderungen an Geschäftsanwendungen, Dienstleistungen und Waren Verbesserungen bei Geldtransaktionen für Verbraucher und Unternehmen mit sich gebracht. In diesem aufstrebenden Sektor müssen bestimmte regulatorische Hürden hinsichtlich des Schutzes privater Informationen überwunden werden.
Die Finanztechnologiebranche ist eine der wettbewerbsintensivsten Branchen der Welt, hat aber mit Daten, Informationen, Geld und Technologie zu kämpfen. Beispiele hierfür sind die Unterschätzung von Kreditrisiken, Nichteinhaltung von Vorschriften, Cyberbetrug, Datendiebstahl usw.
Im Folgenden werden die schwerwiegenden Probleme veranschaulicht, mit denen Fintech derzeit konfrontiert ist.
1. Sicherheit, Datenschutz und Schwachstellen in der Technologie
Über 80 % aller Länder weltweit setzen Datenschutz- und Privatsphärenvorschriften durch, um digitale Schwachstellen zu minimieren. Die Einhaltung der Datenschutzbestimmungen ist jedoch aufgrund der vielen technologischen Schwachstellen, die abgedeckt werden müssen, schwierig.
Phishing und andere Formen des Social Engineering nutzen menschliche Fehler als eine weitere große Sicherheitslücke. Ein einziges Versehen genügt, damit ein Angreifer Zugriff auf das gesamte System erhält. Es ist auch möglich, dass der Code der App bösartig ist. Überraschenderweise können Hacker gelegentlich schlechte Verschlüsselungen in Fintech-Anwendungen ausnutzen.
2. Der hohe Preis der Einhaltung von Vorschriften
Die größte Eintrittsbarriere für Fintech-Unternehmen sind die höheren Kosten für die Einführung von regulatorischen Compliance-Maßnahmen. Die Verbreitung von Fintech-Anwendungen in den letzten Jahren hat die Aufmerksamkeit der Gesetzgeber auf sich gezogen, die Gesetze zur Kontrolle des Sektors verabschiedet haben.
Unternehmen könnten sich entscheiden, diese neuen Beschränkungen zu ignorieren, da ihre Einhaltung mit Kosten verbunden ist. Darüber hinaus stehen Fintechs vor großen Herausforderungen, da die Nichteinhaltung mit Kosten, Strafen und Bußgeldern verbunden ist.
Fintech kann von RegTech profitieren, da es Aufgaben wie Tracking, Monitoring und Reporting automatisiert und vereinfacht. Als einer der Eckpfeiler von Fintech verbessert es auch die KYC-Funktion (Know Your Customer).
3. FinTech-Apps synchronisieren die Compliance nicht
Fintech muss außerdem die Einhaltung gesetzlicher Änderungen gewährleisten, wenn aktuellen Anwendungen neue Funktionen hinzugefügt werden. Wenn Unternehmen ihre Systeme einseitig aktualisieren, ohne gesetzliche Einschränkungen zu berücksichtigen, entsteht ein erhebliches Hindernis. Mehr denn je ist es wichtig, Compliance-Mitarbeiter zur Verfügung zu haben, die bei App-Updates direkte Hilfe leisten können.
4. Integrität im Kampf gegen Betrug
Geldwäsche und Betrug sind weltweit die Hauptziele der Strafverfolgungsbehörden. Regierungen auf der ganzen Welt haben Anti-Geldwäsche-Regeln (AML) erlassen, und Fintech-Unternehmen müssen diese Gesetze natürlich einhalten, um konform zu bleiben.
Einer der wichtigsten Aspekte beim Schutz von Geld- und Rechtstransaktionen sind Know-Your-Customer-Richtlinien (KYC), die die Überprüfung der Identität einer Person beinhalten. In diesem Zusammenhang werden Sicherheitsmaßnahmen ergriffen, um Identitätsdiebstahl und andere Formen von Betrug zu verhindern.
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Abschluss
Trotz der Schwierigkeiten, die Organisationen im Umgang mit Fintech haben können, bietet der Sektor, wie wir in diesem Artikel gezeigt haben, auch mehrere Möglichkeiten. Wenn Sie jedoch den perfekten Partner für Ihre Fintech-Anforderungen wählen, können Sie Hindernisse überwinden und Vorteile daraus ziehen. Es ist schwierig, einen guten Mittelweg zwischen den alten und den neuen Praktiken des Bankwesens zu finden. Sprechen Sie mit einem Fintech-Entwicklungsunternehmen darüber, wie Sie die Vorteile nutzen können.
Vorgestelltes Bild: Bild von rawpixel.com
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