Abordar los principales desafíos de los servicios financieros con Neo4j
Published on 28 Aug 2020
En el entorno regulatorio actual, las empresas de servicios financieros están comenzando a experimentar el impacto de las bases de datos de grafos en una serie de funciones que van desde la lucha contra los delitos financieros, la prevención y respuesta a las amenazas cibernéticas y la garantía del cumplimiento normativo. Mientras tanto, a medida que la digitalización continua de los procesos requiere que las empresas de servicios financieros desarrollen sus estrategias de interacción con el cliente para satisfacer las crecientes expectativas de los clientes, las bases de datos de grafos están ayudando a las empresas de servicios financieros a obtener una ventaja competitiva a partir de la digitalización para impulsar nuevas ventas, reducir costos y construir relaciones más estrechas con los clientes. Este informe técnico ilustra cómo las organizaciones de servicios financieros están utilizando bases de datos de grafos, específicamente Neo4j, para resolver eficazmente estos problemas.
Gráficos para una mejor gestión de riesgos y cumplimiento normativo:
Gráficos de activos:
La crisis financiera de 2008 demostró que los activos financieros son increíblemente complejos y se vuelven aún más complejos cuando se agrupan y se dividen en varios subactivos que se reempaquetan y se revenden. Por ejemplo, una empresa puede ofrecer una opción, que es un instrumento sobre un activo. También puede tener un fondo mutuo que posee acciones y fondos de cobertura, y puede tener posiciones en opciones sobre la misma acción, y así sucesivamente. Esto da como resultado sistemas interdependientes increíblemente complejos donde el riesgo se agrava y se confunde simultáneamente, creando una pesadilla de cumplimiento normativo. Puede parecer que hay exposición incluso en diez activos. Si pudieras desglosar el activo raíz, podrías descubrir que estás expuesto en un 90% a un factor en particular, pero la exposición está simplemente velada por las capas superiores.
Como solución, las empresas de servicios financieros están creando gráficos de activos con Neo4j para obtener una comprensión completa, clara y rastreable de las relaciones entre los diferentes tipos de activos financieros. Este tipo de gráfico de activos proporciona a la empresa una comprensión completa del riesgo. Además, las empresas también están utilizando gráficos de activos para realizar la fijación de precios de derivados en tiempo real, donde la fórmula de cálculo de precios tiene en cuenta las numerosas interdependencias entre los activos y, por lo tanto, refleja con precisión la relación riesgo/recompensa.
Gestión de información con un gráfico de metadatos:
El cumplimiento normativo exige que las empresas de servicios financieros tengan visibilidad de los datos, la información y los flujos de procesos. La Ley Sarbanes-Oxley (SOX), por ejemplo, exige que las empresas públicas comprendan quién tiene acceso a qué datos, qué datos residen en qué sistemas y cómo fluyen los datos en toda la organización. Esto puede ser un desafío porque los mismos datos pueden replicarse en muchos sistemas diferentes. Por ejemplo, los datos maestros de seguridad, que pueden provenir de Bloomberg, pueden extenderse a 150 sistemas, mientras que el conjunto maestro de productos de la empresa puede replicarse en 200 sistemas. Conocer el linaje de los datos y cómo se mueven no solo es necesario para los esfuerzos de cumplimiento normativo, sino que también ayuda a acelerar los proyectos que dependen de esos datos.
Los servicios financieros están utilizando Neo4j para modelar su linaje de datos y flujos de datos como un gráfico para obtener una comprensión completa de los datos y los sistemas en toda la organización.
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