Relever les principaux défis des services financiers avec Neo4j
Published on 28 Aug 2020
Dans le contexte réglementaire actuel, les entreprises de services financiers commencent à ressentir l'impact des bases de données graphiques sur un certain nombre de fonctions allant de la lutte contre la criminalité financière à la prévention et à la réponse aux cybermenaces, en passant par la garantie de conformité. Parallèlement, la numérisation continue des processus obligeant les entreprises de services financiers à faire évoluer leurs stratégies d'engagement client pour répondre aux attentes croissantes de ces derniers, les bases de données graphiques aident les entreprises de services financiers à tirer un avantage concurrentiel de la numérisation pour générer de nouvelles ventes, réduire les coûts et établir des relations plus étroites avec les clients. Ce livre blanc illustre comment les organisations de services financiers utilisent les bases de données graphiques, en particulier Neo4j, pour résoudre efficacement ces problèmes.
Graphiques pour une meilleure gestion des risques et une meilleure conformité réglementaire :
Graphiques des actifs :
La crise financière de 2008 a montré que les actifs financiers sont incroyablement complexes et le deviennent encore plus lorsqu'ils sont regroupés et découpés en divers sous-actifs qui sont reconditionnés et revendus. Par exemple, une entreprise peut proposer une option, qui est un instrument sur un actif. Elle peut également avoir un fonds commun de placement qui détient des actions et des fonds spéculatifs, et elle peut avoir des positions d'option sur la même action, etc. Cela donne lieu à des systèmes interdépendants incroyablement complexes où le risque se multiplie et se masque simultanément, créant un cauchemar en matière de conformité réglementaire. Il peut sembler que l'exposition soit uniforme sur dix actifs. Si vous pouviez explorer l'actif racine, vous découvririez peut-être que vous êtes exposé à 90 % à un facteur particulier, mais que l'exposition est simplement voilée par les couches supérieures.
Pour y remédier, les sociétés de services financiers créent des graphiques d'actifs avec Neo4j pour obtenir une compréhension complète, claire et traçable des relations entre les différents types d'actifs financiers. Un tel graphique d'actifs fournit à l'entreprise une compréhension complète du risque. En outre, les entreprises utilisent également des graphiques d'actifs pour effectuer la tarification des produits dérivés en temps réel, où la formule de calcul du prix prend en compte les nombreuses interdépendances entre les actifs et reflète donc avec précision le rapport risque/récompense.
Gestion de l'information avec un graphique de métadonnées :
La conformité réglementaire exige que les entreprises de services financiers aient une visibilité sur les flux de données, d'informations et de processus. La loi Sarbanes-Oxley (SOX), par exemple, exige que les entreprises publiques comprennent qui a accès à quelles données, quelles données résident dans quels systèmes et comment les données circulent au sein de l'organisation. Cela peut être un défi car les mêmes données peuvent être répliquées sur de nombreux systèmes différents. Par exemple, les données de base de sécurité, qui peuvent provenir de Bloomberg, peuvent s'étendre à 150 systèmes, tandis que l'ensemble principal des produits de l'entreprise peut être répliqué sur 200 systèmes. Connaître la lignée de vos données et la manière dont elles circulent est non seulement nécessaire pour les efforts de conformité réglementaire, mais cela permet également d'accélérer les projets qui dépendent de ces données.
Les services financiers utilisent Neo4j pour modéliser leur lignée de données et leurs flux de données sous forme de graphique afin d'obtenir une compréhension complète des données et des systèmes dans l'ensemble de l'organisation.
Voir aussi : 10 capacités essentielles d'un SOC moderne
