Mit steigenden Softwarebudgets werden sie anfälliger für Kürzungen in anderen Bereichen. Eine Studie ergab, dass Kunden heute 53 % mehr in Software-as-a-Service (SaaS)-Lizenzen investieren als noch vor fünf Jahren. 57 % der von Workato im Jahr 2022 befragten IT-Abteilungen gaben an, aufgrund von Anweisungen des oberen Managements unter Druck gesetzt zu werden, die Softwareausgaben in ihren Unternehmen drastisch zu kürzen.
Die Reduzierung der Softwareausgaben ist ein anspruchsvolles, aber notwendiges Ziel in Organisationen, in denen ganze Abteilungen auf Spezialsoftware angewiesen sind. Mark Ghermezian sagt, dass Unternehmensfinanzierungen dabei helfen können, Entlassungen zu verhindern, bevor sie stattfinden. Dabei handelt es sich jedoch nicht nur um alte Kredite, sondern vielmehr um Kredite für Unternehmen, die für den Erwerb von Software und Infrastruktur verwendet werden sollen.
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Eine Einführung in Gynger
Gynger, gegründet von Ghermezian und mit Sitz in New York City, ist ein Finanzierungsmarktplatz, auf dem Unternehmen die Software und Dienstleistungen kaufen können, die sie zum Aufbau ihrer einzigartigen Technologie-Stacks benötigen. Upper90 stellte Gynger Kredite in Höhe von 10 Millionen US-Dollar zur Verfügung. Im Gegensatz dazu stellten Upper90, Vine Ventures, Gradient Ventures (Googles auf KI ausgerichteter Startup-Fonds), m]x[v Capital, Quiet Capital und Deciens Capital den Rest des Startkapitals von 11,7 Millionen US-Dollar zur Verfügung.
In der Vergangenheit gründete Ghermezian Braze, eine in der Cloud gehostete Multichannel-Marketingplattform, die die Kundeninteraktion verbessern soll. Er behauptet, er habe die Herausforderungen, denen Verkäufer und Käufer beim Versuch, Software zu erwerben, gegenüberstehen, aus erster Hand erlebt.
Ghermezian hat angeblich seine persönlichen Erfahrungen mit den Mängeln des Business-to-Business-SaaS-Sektors beschrieben. „Als Unternehmer beschaffen Sie sich eine Menge Geld und müssen gleich eine Menge Geld ausgeben, um Ihre IT-Infrastruktur aufzubauen. Wir suchten nach einer Methode zur Integration von Software und Finanzierung, um die Startup-Community besser dabei zu unterstützen, hochmoderne Anwendungen zu sichern und einen gesunden Cashflow aufrechtzuerhalten.“
Als Hauptangebot von Gynger ist der Underwriting-Prozess des Unternehmens zur Finanzierung von IT-Investitionen vollständig automatisiert. Wenn es um die Bezahlung von SaaS geht, möchten viele Unternehmen Gynger lieber später als sofort bezahlen. Das Unternehmen bietet diesen Unternehmen eine Kreditlinie und Fremdfinanzierung an. (Ghermezian behauptet, sie würden durch Gyngers neu aufgenommene Schulden finanziert, obwohl Gynger möglicherweise Kredite außerhalb seiner Bilanz vergeben hat und dies auch getan hat.)
Laut Ghermezian sind zwei der besten Eigenschaften von Gynger, dass es Verbrauchern hilft, Geld zu sparen, indem es ihnen ermöglicht, große Einkäufe über einen längeren Zeitraum zu bezahlen, und dass Händler Anreize für frühzeitige Zahlungen bieten. Gynger bietet außerdem ein konsolidiertes Dashboard für SaaS-Kosten, sodass am Ende jedes Monats eine einzige Rechnung ausgestellt werden kann.
Gynger ermöglicht ein gewisses Maß an Personalisierung. Kunden können wählen, welche Verträge Gynger in ihrem Namen finanzieren soll, und sie haben Optionen, wie zum Beispiel die vollständige Bezahlung von Lieferanten für das Jahr im Gegenzug für einen Rabatt oder die Verteilung laufender Schulden. Laut Ghermezian berücksichtigt der Gynger-Algorithmus den Bargeldbestand, die Burn-Rate und das Einkommen eines Unternehmens, um abzuschätzen, wie viel Finanzierung es erhalten kann.
Gyngers Wettbewerbs- und Arbeitsmodell
Da makroökonomische Gegenwinde Unternehmen dazu veranlasst haben, nach nicht verwässernden Finanzierungsformen zu suchen, boomt der alternative Finanzierungssektor. Gynger steht laut Ghermezian in starker Konkurrenz zu anderen Fintech-Unternehmen wie Pipe und Capchase. Diese Unternehmen bieten Firmen alternative Finanzierungsformen zu traditionellen Beteiligungs- und Risikokapitalfinanzierungen. Er weist jedoch darauf hin, dass viele Kreditgeber Wert auf den Erwerb von Forderungen (d. h. für Produkte und Dienstleistungen geschuldete Beträge) und die Kreditvergabe gegen jährlich wiederkehrende Einnahmen legen. Gynger verlangt von Unternehmen kein Einkommen, um sich für einen Kredit zu qualifizieren, berücksichtigt aber den Umsatz.
Gynger ist für Unternehmen jeder Größe nützlich, hat sich aber als besonders nützlich für Startups in der Phase vor der Serie B erwiesen, wie Ghermezian es ausdrückte. Greifen Sie auf nicht verwässertes Bargeld zu, kaufen Sie die Software und Infrastruktur, die Sie für den Betrieb Ihres Unternehmens benötigen, und legen Sie Ihre Zahlungsbedingungen mit Gynger fest.
Es mag gefährlich erscheinen, einem Unternehmen Kredit zu gewähren, das noch kein Einkommen erwirtschaftet. Darüber hinaus bewirbt Gyngers Website die Plattform als ein Instrument für Einzelhändler, um Verbraucher durch attraktive Finanzierungsoptionen zu höheren Anschaffungskosten zu bewegen.
Darian Shirazi, Partner bei Gradient Ventures, ist anderer Meinung und meint, Gynger sei bei seiner Finanzierung vorsichtig.
Laut Shirazis Kommentar „ändert sich das Modell der jährlichen Abrechnung pro Arbeitsplatz“, und deshalb bietet Gynger Unternehmen jetzt mehr Möglichkeiten, Software zu kaufen, die zu ihrem Budget passt. Viele haben versucht, das Underwriting-Modell für die Softwarefinanzierung zu verbessern. Das wahre Multimilliarden-Potenzial liegt jedoch in der Bereitstellung einer Vielzahl von Zahlungs- und Finanzierungsverfahren, die auf die individuellen Kunden zugeschnitten sind. Wir freuen uns über die Zusammenarbeit mit Gynger, da sich dadurch die Art und Weise ändert, wie Menschen für die Software bezahlen und sie kaufen.
Angesichts des prognostizierten Anstiegs der weltweiten IT-Ausgaben auf 4,5 Billionen US-Dollar bis Ende 2022 sind Kredite für Softwareausgaben unter Berücksichtigung der Risiken eine ziemlich sichere Geschäftsmodellwette. Das ist enorm und erweitert das Marktpotenzial.
Laut Ghermezian hat Gynger SaaS-Verträge mit Lieferanten wie Airtable, Google Cloud Platform, Amazon Web Services, Slack und Zoom im Umfang von 1.000 bis 1 Million Dollar abgeschlossen. Obwohl er Gyngers Umsatz nicht offenlegen wollte, sagte er, dass die 13 Mitarbeiter des Unternehmens einen „sehr starken“ Cashflow genießen.
Vorgestelltes Bild: Gynger
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