Digitale Entwicklungen und Trends in der Finanztechnologie oder der Fintech-Branche verändern die Art und Weise, wie Einzelpersonen, Finanzinstitute und Banken mit ihrem Geld umgehen. Moderne Entwicklungen haben in den letzten fünf Jahren die Art und Weise, wie Einzelpersonen mit ihren Finanzen umgehen, dramatisch verändert. Fintech-Unternehmen sind auf dem Weg, zu expandieren und sich in der Branche einen Namen zu machen. Finanztechnologie beinhaltet die Verbesserung und Automatisierung von Geschäftsprozessen und -diensten. Diese Hindernisse lenken unsere Vorstellungskraft zwar in neue Richtungen und fördern außergewöhnliches Wachstum, aber es gibt immer Raum für Verbesserungen.
Laut Market Screener wird der FinTech-Markt bis 2022 einen Wert von 26,5 Billionen US-Dollar erreichen und eine durchschnittliche jährliche Wachstumsrate von 6 % aufweisen. Der wahre Grund für diese Entwicklung ist die gestiegene Nachfrage nach Krediten und Versicherungen sowie das gestiegene Interesse an Investitionen.
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Dieses Wachstum bringt jedoch auch einige Herausforderungen mit sich. In diesem Blog haben wir alle wichtigen Herausforderungen behandelt, mit denen die Fintech-Branche konfrontiert ist, sowie Lösungen, die Unternehmen helfen können, diese Lücke zu schließen.
1) Datenschutz
Datensicherheit ist im Internetzeitalter zu einem zentralen Problem geworden, sei es im Zusammenhang mit Mobile Banking, Zahlungsanwendungen oder Fintech im Allgemeinen. Traditionelle Banksysteme verlassen sich, wie wir alle wissen, auf Sicherheitspersonal, Videoüberwachung, Tresorräume und massive kugelsichere Türen, um ihre Daten sicher und geschützt aufzubewahren. Wenn es jedoch um virtuelle Sicherheit geht, sind die Dinge nicht so einfach, wie sie scheinen. Schwachstellen sind wesentlich subtiler und können größere Auswirkungen auf die Verbraucher haben, da nicht nur ihr Geld, sondern auch ihre persönlichen Daten auf dem Spiel stehen.
Lösung für den Datenschutz
Mithilfe eines Fintech-App-Entwicklungsunternehmens können Sie eine App mit hohem Sicherheitsniveau erstellen. Um die Sicherheit zu erhöhen, kann die App über die folgenden Funktionen verfügen:
- Autorisierung mit zwei Faktoren
- Authentifizierung durch Biometrie
- Verschlüsselung und Verschleierung von Daten
- Benachrichtigungen und Warnungen in Echtzeit
2) Integration von Big Data und KI
Laut Accenture glauben 82 % der US-Banker und 79 % der Banker weltweit, dass KI die Art und Weise verändern wird, wie Banken Informationen beschaffen und mit Kunden interagieren. Big Data und künstliche Intelligenz sind zwei Technologien, die für jede moderne Banksoftware erforderlich sind. Big Data ermöglicht es Unternehmen, Informationen über einen Benutzer zu sammeln und zu organisieren, einschließlich seiner Identität, Familienmitglieder und seines sozialen Status sowie seines Finanzverhaltens, seiner Gewohnheiten und seiner In-App-Aktivitäten.
All diese Informationen sind für eine Bank von entscheidender Bedeutung, insbesondere wenn es um Kreditratings und andere risikoreiche Bankdienstleistungen geht. In Verbindung mit Big Data kann KI Sie dabei unterstützen, Betrug automatisch zu erkennen, Risikoanalysen durchzuführen und Transaktionen erfolgreich abzuwickeln.
Die Einführung dieser Technologien gestaltet sich jedoch schwierig, da sie umfangreiches technisches Know-how und laufende Wartung erfordern.
Wenn Sie derzeit ein Bankunternehmen betreiben, wird die Integration Ihres aktuellen Systems in neue Spitzentechnologie schwierig sein. Dies erfordert nicht nur technologische Veränderungen, sondern auch eine Umgestaltung Ihres Unternehmens und Anpassungsfähigkeit von Ihnen, Ihren Mitarbeitern und Ihren Benutzern.
Lösung zur Integration von Big Data und KI
Die ideale Lösung besteht darin, einen Spezialisten für Big Data und künstliche Intelligenz einzustellen und ihn Ihr Unternehmen von Grund auf studieren zu lassen, um Ihre Bedürfnisse zu ermitteln und herauszufinden, wie Sie diese mithilfe der Best Practices der Branche erfüllen können. Da Finanzsysteme kompliziert sind, reicht es nicht aus, KI-Systeme einfach über APIs zu integrieren.
Damit KI und Big Data zusammenarbeiten können, muss maschinelles Lernen in der Lage sein, KI zu trainieren. Sie benötigen eine Menge Daten, um Ihr System dafür zu trainieren. Die meisten Finanz-Apps sind nicht in der Lage, so große Datenmengen zu verarbeiten, geschweige denn zu sammeln. Dieses Problem kann durch den Einsatz eines One-Shot-Lernmodells gelöst werden, mit dem Sie Ihr maschinelles Lernsystem mit weniger Datenmengen trainieren können.
3) Mangelndes Fachwissen im Mobil- und Technologiebereich
Einigen Finanzunternehmen oder Banken in der Fintech-Branche fehlen angemessene oder praktische mobile Bankdienstleistungen. Während einige Banken versucht haben, ihren Benutzern gut gestaltete Websites bereitzustellen, sind mobile Anwendungen weit von der erwarteten Norm entfernt. Jeder Benutzer wünscht sich eine einfache und unkomplizierte Bedienung.
Mangelnde Erfahrung in der Entwicklung mobiler Fintech-Apps führt zu wenig benutzerfreundlichen Apps, die die Vorteile mobiler Geräte nicht voll ausschöpfen. Apps profitieren beispielsweise nicht von NFC-Chips, Geolokalisierungsfunktionen, Entsperren per Fingerabdruck und anderen Funktionen. Mithilfe dieser Funktionen und Technologien kann eine Fintech-Bank unglaubliche Erfahrungen bieten.
Lösung für den Mangel an mobilem und technologischem Know-how
Um Verbrauchern Dienstleistungen zur Entwicklung von Fintech-Apps anbieten zu können, muss Ihr Mobilgerät über die folgenden Funktionen verfügen:
- Bezahlen mit einem QR-Code im öffentlichen Nahverkehr
- NFC-Chip im Geschäft
- Eine Kreditkartennummer wird automatisch mit einer Linse gescannt
- Fingerabdruck-Authentifizierung als zweiter Faktor
- Dies kann durch die vollständige Integration mit der Gerätehardware erreicht werden
4) Benutzerbindung und -zufriedenheit
Benutzererfahrung und Bindung sind zwei der wichtigsten Aspekte bei der Entwicklung einer Banking-App. Eine FinTech-App sollte ein Gleichgewicht zwischen Benutzererfahrung und Sicherheit herstellen: Sie sollten beispielsweise sicherstellen, dass der Zugriff auf eine mobile Banking-Anwendung weder zu einfach noch zu schwierig ist.
Das Design Ihrer App sollte außerdem benutzerfreundlich sein und den aktuellen UI/UX-Designtrends entsprechen.
Lösungen zur Benutzerbindung und -zufriedenheit
Stellen Sie sicher, dass Ihre UI/UX-Entscheidungen sowohl sicher als auch benutzerfreundlich sind. Benutzer werden die Zwei-Faktor-Authentifizierung nicht stören, aber von ihnen zu verlangen, sich bei jedem Öffnen der App mit ihrer Benutzer-ID und ihrem Passwort anzumelden, ist übertrieben.
Ihre Software sollte ein Gleichgewicht zwischen Benutzerfreundlichkeit und Sicherheit herstellen. Führen Sie eine Wettbewerbsstudie durch und vergessen Sie nicht, sich FinTech-Apps aus anderen Ländern anzuschauen: Sie könnten auf eine innovative UI- oder UX-Lösung stoßen.
5) Effektive Marketingstrategien zur Kundengewinnung
Im Allgemeinen verstehen Fintech-Unternehmen ihre Nische, ihre Zielgruppe oder ihre Strategie nicht vollständig. Da die Mehrheit der Menschen immer noch traditionelle Bankdienstleistungen nutzt, haben Fintech-Unternehmen in letzter Zeit Schwierigkeiten, dieses Hindernis zu überwinden.
Lösung für effektive Strategien zur Kundengewinnung
Um Ihr Geschäft und Ihre Taktik zu verbessern, müssen Sie dafür sorgen, dass Sie Ihren Mitbewerbern deutlich vorzuziehen sind. Und um dies zu erreichen, müssen Sie entweder viel Geld, Zeit und Personal investieren, um Ihren Kunden nahtlose Dienstleistungen zu bieten, oder Sie müssen mit traditionellen Banken zusammenarbeiten.
In diesem wettbewerbsintensiven Umfeld erwarten Ihre Kunden nicht, dass sie das beste Produkt anbieten. Sie müssen sich selbst bewerben, indem Sie ihnen von Ihren Leistungen erzählen. Darüber hinaus müssen Sie einen leistungsstarken und erfolgreichen Marketingplan entwickeln, der Werbung, Partnerschaften usw. umfasst. Dies wird Ihnen nicht nur dabei helfen, beliebter zu werden, sondern auch die Markenbekanntheit zu steigern.
Abschluss
Während das konventionelle Bankwesen noch zögerlich ist, neue Technologien einzuführen, werden sich mobile Technologien in der Finanzbranche immer weiter verbreiten, da sie für den Einzelnen nützlich und praktisch sind und gleichzeitig Banken und anderen Organisationen dabei helfen, effizienter zu arbeiten.
Im FinTech-Geschäft gibt es jedoch noch Hindernisse zu überwinden. Regulierungen und mangelndes Vertrauen seitens der Regierung machen es FinTech-Unternehmen schwer, die Finanzbranche zu revolutionieren. Und um den Finanzsektor zu revolutionieren, muss man ein Gleichgewicht zwischen neuer Technologie und der Einhaltung des bestehenden Systems finden.
Es ist wichtig, kontinuierlich Sicherheit zu bieten, Ihr Programm auf Schwachstellen zu prüfen und es auf dem neuesten Stand zu halten. Denken Sie jedoch an die Verbraucher und bieten Sie ihnen das bestmögliche Erlebnis.
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