Die meisten Menschen, insbesondere in der Finanzdienstleistungsbranche , wissen, dass die COVID-19-Epidemie die Nachfrage nach digitalem Banking weltweit erhöht hat.
Um diesen Bedarf zu decken, wurden neue Fintech-Unternehmen gegründet, während die traditionellen Banken sich beeilten, ihre digitalen Dienste zu verbessern.
Dann gibt es noch die Unternehmen, die es schon vor der Epidemie gab. NorthOne, eine in New York ansässige Challenger Bank, ist ein solches Beispiel. Eytan Bensoussan und Justin Adler gründeten das Unternehmen 2016, um Kleinunternehmern wie Friseuren, Mechanikern und Besitzern lokaler Restaurants zu helfen.
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Eine Einführung in NorthOne
Als die Epidemie ausbrach, waren wohl keine anderen Unternehmen so stark betroffen wie kleine Firmen. Einige Unternehmen haben es nicht geschafft, viele aber haben es geschafft, weil sie ihre Geschäftsmodelle in den ersten Tagen der Krise geändert haben.
Trotz aller Nachteile habe COVID laut CEO Bensoussan insbesondere in seinem Bereich dazu beigetragen, das Bewusstsein für digitales Banking zu verbreiten.
NorthOne hat hart daran gearbeitet, seinen Kunden mehr als nur Finanzdienstleistungen anzubieten. Das Unternehmen hat auch Lösungen eingeführt, die Unternehmen dabei helfen, ihre Finanzgeschäfte zu vereinfachen, „indem die Datenebene zwischen Buchhaltung, Forderungen, Verbindlichkeiten, Krediten, Lohn- und Gehaltsabrechnung – allen Finanzprozessen – und dem Bankkontobuch verknüpft wird.“
„Mit zunehmendem Alter unserer Kunden gehen ihre Sorgen über ihre Geldkonten hinaus“, erklärte Bensoussan.
NorthOne hat das Unternehmen 2021 mit einem neuen Bankpartner, The Bancorp Bank, NA, auf eine neue Plattform umgestellt, eine Investition, die sich nach Angaben des Unternehmens gelohnt hat. Laut Bensoussan stieg der Umsatz von NorthOne im vergangenen Jahr „um das Vier- bis Fünffache“, während das Kundenwachstum „im Einklang mit dem Umsatzwachstum“ stand.
COO Adler sagte: „Wir waren dafür bestimmt, den kleineren Teil des Marktes für Kleinunternehmen zu bedienen.“ „Und so konnten wir diese Kunden nicht nur effizient betreuen, sondern auch ein Produktangebot haben, das ganz gezielt auf ihre Bedürfnisse zugeschnitten war.“
NorthOne kündigt Finanzierungsrunde B an
Um die zukünftige Expansion voranzutreiben, hat das Unternehmen eine Finanzierungsrunde der Serie B in Höhe von 67 Millionen US-Dollar angekündigt, die von Battery Ventures, NFL-Spieler Drew Brees, Don Griffith, Ferst Capital Partners, Next Play Capital, FinTLV, Operator Stack, Tencent, Redpoint Ventures und Tom Williams geleitet wird. Mit der Finanzierung erhöht sich NorthOnes Gesamtkapitalbeschaffung seit der Gründung auf 90,3 Millionen US-Dollar. Das Unternehmen weigerte sich, den Betrag offenzulegen und erklärte lediglich, dass es sich um eine „Up-Runde“ handele, die Ende Juli abgeschlossen wurde.
Die Finanzierung kommt zu einem spannenden Zeitpunkt in der Fintech-Welt, da Firmen wie Brex ihre Aufmerksamkeit von kleinen Unternehmen (unter anderem aufgrund der mit der Versicherung solcher Projekte verbundenen Risiken) auf Großunternehmen verlagert haben. Das bedeutet für NorthOne nur eine Chance.
COO Adler erklärte: „Viele Einzelpersonen streben ziemlich aggressiv nach dem oberen Marktsegment, beispielsweise nach einem Fortune 500-Unternehmen oder einem von Risikokapitalgebern unterstützten Startup. Tatsächlich handelt es sich bei beiden Sektoren jedoch um äußerst spezielle Nischen. Wir haben uns auf unseren Stammkundenstamm konzentriert, Unternehmen, an denen man auf dem Weg zur Arbeit vorbeikommt – wie das Café, der Friseursalon oder die Reinigung –, die von herkömmlichen Banken und in zunehmendem Maße auch von Fintech- und Challenger-Banken unglaublich vernachlässigt werden.“
Art der Kunden, mit denen NorthOne zusammenarbeitet
Der Großteil der Kunden von NorthOne beschäftigt weniger als zehn Mitarbeiter. Überraschenderweise hängt der Markteinführungsansatz des Startups weniger vom Internet ab, als man denken würde.
Das Unternehmen, das noch kein Verkaufsteam hat, nutzt zwar das Internet zur Kundengewinnung, veranstaltet aber auch an mehreren Standorten im Land Veranstaltungen, bei denen Kleinunternehmern Informationen vermittelt werden. Außerdem arbeitet es mit Gruppen wie Profit First zusammen, die Kleinunternehmen bei der Finanzverwaltung beraten.
Vorgestelltes Bild: NorthOne
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