Verbesserung der Kundenerfahrung bei alternativen Anlagen

Die Zukunft der SteuerabteilungenLaut dem Finanzforschungsunternehmen Preqin wird der Markt für alternative Anlagen bis 2023 voraussichtlich 14 Billionen US-Dollar erreichen. Trotzdem werden die meisten Transaktionen für alternative Anlagen manuell abgewickelt. Dies bedeutet, dass Papierdokumente zwischen Beteiligten wie Sponsoren, Investoren und Beratern per Post oder Fax verschickt werden. Dies ist ein veralteter Ansatz, der für andere Anlagesegmente wie Investmentfonds nicht mehr verwendet wird. Alternative Anlagen hinken in der Verarbeitung anderen Anlagesegmenten hinterher, was zu einer schlechten Benutzererfahrung führen kann.

Was sind alternative Anlagen?

Es gibt drei herkömmliche Anlagesegmente: Aktien, Anleihen und Bargeld. Eine Anlage, die nicht in diese drei Segmente fällt, wird als alternative Anlage bezeichnet. Einige Beispiele für alternative Anlagen sind Hedgefonds, Managed Futures, Kunst und Antiquitäten, Immobilien, Ackerland usw. Der Hauptvorteil alternativer Anlagen besteht darin, dass sie nicht an die Börse gebunden sind. Dies bedeutet, dass sie zur Diversifizierung eines Anlageportfolios und zur Minderung der Volatilität verwendet werden können, die im Allgemeinen mit der Börse verbunden ist.

Siehe auch: Die Zukunft der Steuerabteilungen

Herausforderungen bei der manuellen Verarbeitung

Die manuelle Abwicklung von Anlagetransaktionen bringt mehrere Herausforderungen mit sich. Diese Herausforderungen können Finanzfachleute davon abhalten, in Alternativen zu investieren. Einige davon sind:

1. Hohe Fehlerraten

Durchschnittlich sind 30 bis 60 % der für Investitionen eingereichten Dokumente nicht in Ordnung. Aufgrund fehlerhafter Dokumente kann der Investitionsantrag abgelehnt werden oder der Transferagent, Depotverwalter oder Berater muss den Anleger kontaktieren, um die Fehler zu korrigieren. Dies ist ein zeitaufwändiger und langwieriger Prozess. Immer wenn ein Fehler gefunden wird, muss der Anleger die erforderlichen Dokumente ausdrucken, scannen und erneut senden.

2. Mangelnde Transparenz

Für Finanzfachleute ist es schwierig, sich durch manuelle Verarbeitung ein klares Bild über laufende Investitionen zu machen. Ohne einen Anruf oder ein persönliches Treffen hat ein Anlageberater keine Möglichkeit zu erfahren, ob ein potenzieller Anleger die erforderlichen Dokumente gelesen, unterschrieben oder abgeschickt hat. Dies ist eine Herausforderung, die bewältigt werden kann, wenn es sich um eine einzelne Investition handelt, aber wenn es sich um mehrere Investitionen von verschiedenen Kunden handelt, kann dies sehr viel Zeit in Anspruch nehmen.

3. Sicherheit

Eine weitere große Herausforderung bei der manuellen Verarbeitung ist die Sicherheit. Da Dokumente per E-Mail ausgetauscht werden, sind sie anfällig. Sie können an die falsche Adresse gesendet werden oder das Konto des Empfängers kann kompromittiert werden. Wenn Dokumente gefaxt werden und der Empfänger nicht am Faxgerät steht, können die Dokumente offen herumliegen und jeder kann sie sehen. Die Bearbeitung einer alternativen Anlagetransaktion kann bis zu drei Wochen dauern. Während dieser Zeit werden die Dokumente nicht sicher gespeichert und können offengelegt werden. Auch wenn sie sicher gespeichert sind, können sie durch Feuer, Überschwemmung oder eine andere Naturkatastrophe zerstört werden.

Glücklicherweise gibt es Lösungen, mit denen manuelle Prozesse automatisiert werden können. Durch die Implementierung von Straight Through Processing über Computernetzwerke können Unternehmen ihre Quote für nicht ordnungsgemäße Dokumente (NIGO) auf bis zu 5 % senken.

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