Förbättra klientupplevelsen för alternativa investeringar

The Future of Tax Departments Enligt det finansiella analysföretaget Preqin förväntas marknaden för alternativa investeringar uppgå till 14 biljoner dollar år 2023. Trots detta bearbetas de flesta alternativa investeringstransaktioner manuellt. Detta innebär att pappersdokument skickas eller faxas mellan intressenter som sponsorer, investerare och rådgivare. Detta är ett föråldrat tillvägagångssätt som inte längre används för andra investeringssegment som fonder. Alternativa investeringar ligger bakom andra investeringssegment i hur de behandlas, vilket kan leda till dålig användarupplevelse.

Vad är alternativa investeringar?

Det finns tre konventionella segment av investeringar, aktier, obligationer och kontanter. En investering som inte faller inom dessa tre segment kallas för en alternativ investering. Några exempel på alternativa investeringar är hedgefonder, förvaltade terminer, konst och antikviteter, fastigheter, jordbruksmark etc. Den största fördelen med alternativa investeringar är att de inte är kopplade till aktiemarknaden. Detta innebär att de kan användas för att diversifiera en investeringsportfölj och mildra den volatilitet som vanligtvis är förknippad med aktiemarknaden.

Se även: Skatteavdelningarnas framtid

Utmaningar med manuell bearbetning

Manuell bearbetning av investeringstransaktioner skapar flera utmaningar. Dessa utmaningar kan hindra finansprofessionella från att investera i alternativ. Några av dessa inkluderar:

1. Höga felfrekvenser

I genomsnitt är 30 till 60 % av de dokument som lämnas in för investeringar inte i god ordning. På grund av felaktiga dokument kan investeringsansökan avvisas eller så måste överföringsombudet, förvaringsinstitutet eller rådgivaren kontakta investeraren för att rätta till felen. Detta är en tidskrävande och tråkig process. Varje gång ett fel upptäcks måste investeraren skriva ut, skanna och skicka om de nödvändiga dokumenten.

2. Brist på transparens

Det är svårt för finansprofessionella att få en tydlig bild av pågående investeringar genom manuell bearbetning. Utan ett samtal eller ett personligt möte har en investeringsrådgivare inget sätt att veta om en potentiell investerare har läst, undertecknat eller skickat nödvändiga dokument. Det här är en utmaning som kan hanteras om det är fråga om en enskild investering men om det finns flera investeringar från olika kunder kan det äta upp en betydande tid.

3. Säkerhet

En annan stor utmaning med manuell bearbetning är säkerheten. Eftersom dokument delas via e-post är de sårbara. De kan skickas till fel adress eller så kan mottagarens konto äventyras. När dokument faxas, om mottagaren inte står vid faxen, kan dokumenten ligga i det fria för alla att se. Det kan ta upp till 3 veckor att behandla en alternativ investeringstransaktion. Under denna tid förvaras inte dokument i säker förvaring och kan exponeras. När dokumenten väl förvaras säkert är de fortfarande sårbara för att förstöras av brand, översvämning eller annan naturkatastrof.

Lyckligtvis finns det lösningar tillgängliga som kan användas för att automatisera manuella processer. Genom att implementera rak bearbetning via datornätverk kan företag sänka sina priser för dokument som inte är i god ordning (NIGO) till så lågt som 5 %.

Ladda ner det här vitboken från Wealth Forge för att lära dig mer om hur rak bearbetning kan användas för att göra investeringar i alternativ mer tilltalande. Prenumerera på Whitepapers.online för fintech-resurser av hög kvalitet .