Mejorar la experiencia del cliente en inversiones alternativas

El futuro de los departamentos tributariosSegún la firma de investigación financiera Preqin, se espera que el mercado de inversiones alternativas alcance los 14 billones de dólares en 2023. A pesar de ello, la mayoría de las transacciones de inversión alternativa se procesan manualmente. Esto significa que los documentos en papel se envían por correo o fax entre las partes interesadas, como patrocinadores, inversores y asesores. Se trata de un enfoque obsoleto que ya no se utiliza en otros segmentos de inversión, como los fondos mutuos. Las inversiones alternativas están por detrás de otros segmentos de inversión en cuanto a su forma de procesarse, lo que puede dar lugar a una mala experiencia del usuario.

¿Qué son las inversiones alternativas?

Existen tres segmentos convencionales de inversión: acciones, bonos y efectivo. Una inversión que no se enmarca en estos tres segmentos se denomina inversión alternativa. Algunos ejemplos de inversiones alternativas son los fondos de cobertura, los futuros gestionados, el arte y las antigüedades, los bienes raíces, las tierras agrícolas, etc. La principal ventaja de las inversiones alternativas es que no están vinculadas al mercado de valores. Esto significa que se pueden utilizar para diversificar una cartera de inversiones y mitigar la volatilidad que generalmente se asocia con el mercado de valores.

Véase también: El futuro de los departamentos tributarios

Desafíos del procesamiento manual

El procesamiento manual de las transacciones de inversión genera varios desafíos que pueden impedir que los profesionales financieros inviertan en alternativas. Algunos de ellos son:

1. Altas tasas de error

En promedio, entre el 30 y el 60 % de los documentos presentados para realizar inversiones no están en orden. Debido a que los documentos son incorrectos, la solicitud de inversión puede ser rechazada o el agente de transferencia, el custodio o el asesor deberán comunicarse con el inversor para corregir los errores. Este es un proceso tedioso y que requiere mucho tiempo. Cada vez que se encuentra un error, el inversor deberá imprimir, escanear y volver a enviar los documentos necesarios.

2. Falta de transparencia

A los profesionales financieros les resulta difícil obtener una imagen clara de la inversión en curso mediante un procesamiento manual. Sin una llamada o una reunión en persona, un asesor de inversiones no tiene forma de saber si un posible inversor ha leído, firmado o enviado por correo los documentos necesarios. Se trata de un reto que se puede gestionar si se trata de una única inversión, pero si se trata de varias inversiones de varios clientes, puede consumir una cantidad significativa de tiempo.

3. Seguridad

Otro gran desafío del procesamiento manual es la seguridad. Debido a que los documentos se comparten por correo electrónico, son vulnerables. Pueden enviarse a la dirección incorrecta o la cuenta del destinatario puede verse comprometida. Cuando se envían documentos por fax, si el destinatario no está frente al fax, los documentos pueden quedar a la vista de cualquiera. Procesar una transacción de inversión alternativa puede llevar hasta tres semanas. Durante este tiempo, los documentos no se guardan en un almacenamiento seguro y pueden quedar expuestos. Una vez almacenados de forma segura, los documentos siguen siendo vulnerables a ser destruidos por incendios, inundaciones u otros desastres naturales.

Afortunadamente, existen soluciones que se pueden utilizar para automatizar los procesos manuales. Al implementar el procesamiento directo a través de redes informáticas, las empresas pueden reducir sus tasas de documentos en mal estado (NIGO) a tan solo un 5 %.

Descargue este informe técnico de Wealth Forge para obtener más información sobre cómo se puede utilizar el procesamiento directo para hacer que las inversiones en alternativas sean más atractivas. Suscríbase a Whitepapers.online para obtener recursos de tecnología financiera de calidad .