改善另类投资客户体验

税务部门的未来根据金融研究公司 Preqin 的数据，到 2023 年，另类投资市场预计将达到 14 万亿美元。尽管如此，大多数另类投资交易都是手动处理的。这意味着赞助商、投资者和顾问等利益相关者之间会通过邮寄或传真的方式发送纸质文件。这是一种过时的方法，不再用于共同基金等其他投资领域。另类投资在处理方式上落后于其他投资领域，这可能导致糟糕的用户体验。

什么是另类投资？

传统的投资有三个部分：股票、债券和现金。不属于这三个部分的投资被称为另类投资。另类投资的例子包括对冲基金、管理期货、艺术品和古董、房地产、农田等。另类投资的主要优势在于它们与股票市场无关。这意味着它们可用于分散投资组合并减轻通常与股票市场相关的波动性。

另请参阅：税务部门的未来

手动处理的挑战

手动处理投资交易会带来一些挑战。这些挑战可能会阻碍金融专业人士投资另类投资。其中包括：

1. 错误率高

平均而言，30% 至 60% 的投资文件都存在问题。由于文件不正确，投资申请可能会被拒绝，或者过户代理、托管人或顾问需要联系投资者纠正错误。这是一个耗时且繁琐的过程。一旦发现错误，投资者就需要打印、扫描并重新发送必要的文件。

2. 缺乏透明度

金融专业人士很难通过手动处理清楚地了解投资进展情况。如果没有电话或面对面会议，投资顾问就无法知道潜在投资者是否已经阅读、签署或邮寄了必要的文件。如果是单项投资，这一挑战是可以解决的，但如果有来自不同客户的多项投资，那么就会耗费大量时间。

3. 安全

手动处理的另一大挑战是安全性。由于文档通过电子邮件共享，因此很容易受到攻击。它们可能会被发送到错误的地址，或者收件人的帐户可能会受到损害。当文档通过传真发送时，如果接收者不在传真机旁，文档可能会被放在公开的地方，任何人都可以看到。处理另类投资交易可能需要长达 3 周的时间。在此期间，文档没有保存在安全存储中，可能会暴露在外。即使安全存储，文档仍然容易被火灾、洪水或其他自然灾害摧毁。

幸运的是，有解决方案可用于自动化手动流程。通过计算机网络实施直通式处理，公司可以将不良文件（NIGO）的发生率降低至 5% 以下。

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