オルタナティブ投資の顧客体験の向上

税務部門の将来金融調査会社 Preqin によると、オルタナティブ投資市場は 2023 年までに 14 兆ドルに達すると予想されています。それにもかかわらず、ほとんどのオルタナティブ投資取引は手動で処理されています。つまり、スポンサー、投資家、アドバイザーなどの利害関係者間で紙の文書が郵送またはファックスでやり取りされるということです。これは時代遅れのアプローチであり、ミューチュアル ファンドなどの他の投資セグメントでは使用されなくなりました。オルタナティブ投資は処理方法が他の投資セグメントに遅れをとっており、ユーザー エクスペリエンスの低下につながる可能性があります。

オルタナティブ投資とは何ですか?

投資には、株式、債券、現金という 3 つの従来のセグメントがあります。これらの 3 つのセグメントに該当しない投資は、代替投資と呼ばれます。代替投資の例としては、ヘッジ ファンド、マネージド フューチャーズ、美術品や骨董品、不動産、農地などがあります。代替投資の主な利点は、株式市場と関連がないことです。つまり、投資ポートフォリオを多様化し、株式市場に一般的に伴うボラティリティを軽減するために使用できます。

参照:税務署の将来

手作業による処理の課題

投資取引を手動で処理すると、いくつかの課題が生じます。これらの課題により、金融専門家が代替投資を躊躇する可能性があります。その一部を以下に示します。

1. 高いエラー率

投資のために提出された書類の平均 30 ～ 60% は不備があります。書類に誤りがあると、投資申請が却下されるか、または振替代理人、保管人、またはアドバイザーが投資家に連絡して誤りを訂正する必要があります。これは時間がかかり、面倒なプロセスです。誤りが見つかるたびに、投資家は必要な書類を印刷、スキャンして再送信する必要があります。

2. 透明性の欠如

金融専門家が手作業で進行中の投資状況を明確に把握するのは困難です。電話や直接会って話をしなければ、投資アドバイザーは見込み投資家が必要な書類を読んだか、署名したか、郵送したかを知るすべがありません。これは、単一の投資の問題であれば対処可能な課題ですが、さまざまな顧客からの複数の投資がある場合は、かなりの時間を浪費する可能性があります。

3. セキュリティ

手作業による処理のもう 1 つの大きな課題は、セキュリティです。文書は電子メールで共有されるため、脆弱です。間違ったアドレスに送信されたり、受信者のアカウントが侵害されたりする可能性があります。文書がファックスで送信される場合、受信者がファックス機の前に立っていなければ、文書は誰でも見られるように放置されている可能性があります。代替投資取引の処理には最大 3 週間かかることがあります。この間、文書は安全な場所に保管されず、公開される可能性があります。安全に保管された後でも、文書は火災、洪水、その他の自然災害によって破壊される可能性があります。

幸いなことに、手動プロセスを自動化できるソリューションが存在します。コンピュータ ネットワーク経由でストレート スルー プロセスを導入することで、企業は不適切文書 (NIGO) の割合を 5% まで削減できます。

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