Améliorer l'expérience client en matière d'investissement alternatif

Selon le cabinet d’études financières Preqin, le marché des investissements alternatifs devrait atteindre 14 000 milliards de dollars d’ici 2023. Malgré cela, la plupart des transactions d’investissement alternatif sont traitées manuellement. Cela signifie que les documents papier sont envoyés par courrier ou par fax entre les parties prenantes telles que les sponsors, les investisseurs et les conseillers. Il s’agit d’une approche obsolète qui n’est plus utilisée pour d’autres segments d’investissement comme les fonds communs de placement. Les investissements alternatifs sont en retard sur les autres segments d’investissement dans la manière dont ils sont traités, ce qui peut entraîner une mauvaise expérience utilisateur.

Que sont les investissements alternatifs ?

Il existe trois catégories d'investissement classiques : les actions, les obligations et les liquidités. Un investissement qui n'entre pas dans ces trois catégories est appelé investissement alternatif. Les fonds spéculatifs, les contrats à terme gérés, l'art et les antiquités, l'immobilier, les terres agricoles, etc. en sont quelques exemples. Le principal avantage des investissements alternatifs est qu'ils ne sont pas liés au marché boursier. Cela signifie qu'ils peuvent être utilisés pour diversifier un portefeuille d'investissement et atténuer la volatilité généralement associée au marché boursier.

Voir aussi : L'avenir des services fiscaux

Les défis du traitement manuel

Le traitement manuel des transactions d'investissement pose plusieurs problèmes. Ces problèmes peuvent empêcher les professionnels de la finance d'investir dans des solutions alternatives. En voici quelques-uns :

1. Taux d'erreur élevés

En moyenne, 30 à 60 % des documents soumis pour des investissements ne sont pas en règle. En raison de documents incorrects, la demande d'investissement peut être rejetée ou l'agent de transfert, le dépositaire ou le conseiller devra contacter l'investisseur pour corriger les erreurs. Il s'agit d'un processus long et fastidieux. Chaque fois qu'une erreur est détectée, l'investisseur devra imprimer, numériser et renvoyer les documents nécessaires.

2. Manque de transparence

Il est difficile pour les professionnels de la finance d'obtenir une image claire des investissements en cours par le biais d'un traitement manuel. Sans appel ou rencontre en personne, un conseiller en placement n'a aucun moyen de savoir si un investisseur potentiel a lu, signé ou envoyé par courrier les documents nécessaires. C'est un défi qui peut être relevé s'il s'agit d'un seul investissement, mais s'il s'agit de plusieurs investissements de différents clients, cela peut prendre beaucoup de temps.

3. Sécurité

Un autre défi majeur du traitement manuel est la sécurité. Comme les documents sont partagés par courrier électronique, ils sont vulnérables. Ils peuvent être envoyés à la mauvaise adresse ou le compte du destinataire peut être compromis. Lorsque les documents sont faxés, si le destinataire n'est pas devant le télécopieur, les documents peuvent être exposés à la vue de tous. Le traitement d'une transaction d'investissement alternatif peut prendre jusqu'à 3 semaines. Pendant ce temps, les documents ne sont pas conservés dans un lieu sécurisé et peuvent être exposés. Une fois stockés en toute sécurité, les documents sont toujours vulnérables à la destruction par un incendie, une inondation ou une autre catastrophe naturelle.

Heureusement, il existe des solutions permettant d'automatiser les processus manuels. En mettant en œuvre un traitement direct via des réseaux informatiques, les entreprises peuvent réduire leur taux de documents non conformes (NIGO) jusqu'à 5 %.

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