Chancen für den modernen Anlageberater

Registrierte Anlageberater spielen in der Finanzdienstleistungsbranche eine entscheidende Rolle. Sie beraten ihre Kunden und helfen ihnen, ihr Vermögen zu vermehren. In den letzten Jahren hat es erhebliche Veränderungen in der Finanzlandschaft gegeben. Diese Veränderungen haben zu neuen Herausforderungen geführt, mit denen sich die Berater auseinandersetzen müssen.

Änderungen der Finanzvorschriften

Regulatorische Änderungen bedeuten Änderungen bei der Einhaltung von Vorschriften. Finanzberater müssen mit diesen Änderungen Schritt halten, um zu verstehen, wie sie sich auf die Investitionen ihrer Kunden auswirken. Aus solchen Änderungen können sich auch neue Möglichkeiten ergeben. 2018 verabschiedeten die USA radikale neue Steuerreformen. Opportunity-Zone-Investitionen waren ein neues Segment, das durch die Reformen eingeführt wurde. Sie bieten erhebliche Steuervorteile für Anleger, die Steuern auf ihre Kapitalgewinne aufschieben oder vermeiden möchten. Weitere Informationen zu Opportunity-Zone-Investitionen finden Sie hier . Ein Regierungswechsel wird zu weiteren Änderungen der Vorschriften führen.

Vermögensübertragung zwischen Generationen

Die Vereinigten Staaten erleben den größten Vermögenstransfer ihrer Geschichte. In den kommenden Jahren werden die Babyboomer (die zwischen 1944 und 1964 Geborenen) 30 Billionen USD an jüngere Generationen übertragen. Nach dem Zweiten Weltkrieg gab es einen plötzlichen Anstieg der US-Bevölkerung, diese Generation wurde als Babyboomer bezeichnet. Derzeit machen die Boomer 70 % des verfügbaren Vermögens aus[1]. Während dieses Vermögen den Besitzer wechselt, ist es schwer vorherzusagen, wo es landen wird. Studien zufolge zögern Millennials, in den Aktienmarkt zu investieren. Berater müssen sich auf die Unsicherheit der Zukunft vorbereiten und flexibel sein, wenn sich der Markt anpasst.

Die zunehmende Popularität von Fintech-Produkten

Immer mehr Anleger nutzen Fintech-Lösungen wie Robo-Advisors, um ihre Ersparnisse und Investitionen zu steuern. Obwohl die Nutzung solcher Produkte in den USA nicht so hoch ist wie in Ländern wie China und Indien, steigen die Zahlen kontinuierlich. Berater müssen mit diesen benutzerfreundlichen Produkten konkurrieren und den Kunden zeigen, warum sie einen Mehrwert bieten. Eine technisch versierte Generation, die ein großes Vermögen erben wird, wird sich für Anlageberater als große Herausforderung erweisen.

Die Folgen der Covid-19-Pandemie, eine zunehmende Rezession und ein volatiler öffentlicher Markt sind einige der weiteren Herausforderungen, denen sich Berater stellen müssen. Moderne Berater müssen einen Weg finden, in einem unsicheren Finanzumfeld mit sich schnell ändernden demografischen Merkmalen und Erwartungen wettbewerbsfähig zu bleiben.

Möglichkeiten für moderne Berater, wettbewerbsfähig zu bleiben

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1. Die Einführung von Technologielösungen
2. Breitere Einbeziehung alternativer Vermögenswerte zur Verbesserung der Portfoliodiversifizierung

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• Anpassung an veränderte Anlegererwartungen
• Die Säulen des Technologie-Stacks von RIA Firm
• Häufige manuelle Investitionsdefizite
• 5 Herausforderungen, die die Einführung von Technologien behindern
• Die Lücke zwischen Anlegerinteresse und RIA-Allokation für Immobilien schließen
• Für die Automatisierung geeignete Anlagearten

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Quellen:

1. Nov. 2019, M. Hall, „The Greatest Wealth Transfer In History: What's Happening And What Are The Implications“, Forbe, [online verfügbar] verfügbar unter: https://www.forbes.com/sites/markhall/2019/11/11/the-greatest-wealth-transfer-in-history-whats-happening-and-what-are-the-implications/ [abgerufen am 21. Juli]