Oportunidades para el asesor de inversiones moderno

Los asesores de inversiones registrados desempeñan un papel crucial en la industria de servicios financieros. Orientan a sus clientes para ayudarlos a aumentar su patrimonio. En los últimos años, se han producido cambios significativos en el panorama financiero. Estos cambios han generado nuevos desafíos que los asesores deben afrontar.

Cambios en la regulación financiera

Los cambios regulatorios implican cambios en el cumplimiento. Los asesores financieros deben mantenerse al día con estos cambios para comprender cómo afectarán las inversiones de sus clientes. También existen nuevas oportunidades que pueden surgir de dichos cambios. En 2018, Estados Unidos adoptó nuevas reformas tributarias radicales. Las inversiones en zonas de oportunidad fueron un nuevo segmento introducido por las reformas. Presentan importantes ventajas fiscales para los inversores que buscan diferir o evitar los impuestos sobre sus ganancias de capital. Puede obtener más información sobre las inversiones en zonas de oportunidad aquí . Un cambio de gobierno conducirá a más cambios en las regulaciones.

Transferencia de riqueza generacional

Estados Unidos está viviendo la mayor transferencia de riqueza de su historia. En los próximos años, los baby boomers (los nacidos entre 1944 y 1964) transferirán 30 billones de dólares a las generaciones más jóvenes. Después de la Segunda Guerra Mundial, hubo un aumento repentino de la población estadounidense; a esta generación se la denominó baby boomers. En la actualidad, los boomers representan el 70% de la riqueza disponible[1]. A medida que esta riqueza cambia de manos, es difícil predecir dónde terminará. Según los estudios, los millennials son reacios a invertir en el mercado de valores. Los asesores deben prepararse para la incertidumbre del futuro y ser ágiles a medida que el mercado se adapta.

La creciente popularidad de los productos fintech

Cada vez más inversores están adoptando soluciones fintech como los asesores robotizados para orientar sus ahorros e inversiones. Aunque la adopción de estos productos en Estados Unidos no es tan alta como en países como China e India, las cifras aumentan continuamente. Los asesores deben competir con estos productos que son fáciles de usar y demuestran a los clientes por qué aportan más valor. Una generación experta en tecnología que heredará una gran cantidad de riqueza resultará un desafío importante para los asesores de inversiones.

Las consecuencias de la pandemia de Covid-19, una recesión creciente y un mercado público volátil son otros de los desafíos que enfrentan los asesores. Los asesores modernos deben encontrar una manera de seguir siendo competitivos en un entorno financiero incierto con una demografía y expectativas que cambian rápidamente.

Oportunidades para que los asesores modernos sigan siendo competitivos

Descargue este informe técnico para obtener más información sobre las dos oportunidades que los asesores modernos pueden aprovechar para mantener una ventaja competitiva

1. La adopción de soluciones tecnológicas
2. Inclusión más amplia de activos alternativos para mejorar la diversificación de la cartera

Este informe técnico de WealthForge cubre los siguientes temas:

• Adaptación a las expectativas cambiantes de los inversores
• Los pilares de la pila tecnológica de la firma ria
• Déficits comunes de inversión manual
• 5 desafíos que dificultan la adopción de tecnología
• Cerrar la brecha entre el interés de los inversores y la asignación de RIA al sector inmobiliario
• Tipos de inversión preparados para la automatización

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Fuentes:

1 de noviembre de 2019, M. Hall, "La mayor transferencia de riqueza de la historia: qué está pasando y cuáles son las implicaciones", Forbe, [disponible en línea] disponible en: https://www.forbes.com/sites/markhall/2019/11/11/the-greatest-wealth-transfer-in-history-whats-happening-and-what-are-the-implications/ [consultado el 21 de julio]