现代投资顾问的机会

注册投资顾问在金融服务行业中发挥着至关重要的作用。他们指导客户，帮助他们增加财富。过去几年，金融格局发生了重大变化。这些变化带来了顾问必须应对的新挑战。

金融法规的变化

监管变化意味着合规性的变化。财务顾问必须跟上这些变化，以了解它们将如何影响客户的投资。这些变化也可能带来新的机会。2018 年，美国通过了激进的新税制改革。机会区投资是改革引入的一个新领域。它们为希望推迟或避免资本利得税的投资者提供了显着的税收优势。您可以在此处了解有关机会区投资的更多信息。政府更迭将导致更多法规变化。

代际财富转移

美国正在经历历史上最大的财富转移。未来几年，婴儿潮一代（出生于 1944 年至 1964 年之间）将向年轻一代转移 30 万亿美元。第二次世界大战后，美国人口急剧增加，这一代人被称为婴儿潮一代。目前，婴儿潮一代占可支配财富的 70%[1]。随着这些财富的易手，很难预测它们最终会流向何处。研究表明，千禧一代不愿意投资股市。顾问必须为未来的不确定性做好准备，并在市场适应时保持敏捷。

金融科技产品日益普及

越来越多的投资者采用机器人顾问等金融科技解决方案来指导他们的储蓄和投资。尽管美国采用此类产品的比例不如中国和印度等国家高，但数量仍在不断增加。顾问必须与这些用户友好的产品竞争，并向客户展示它们为何能增加更多价值。即将继承大量财富的科技通一代将对投资顾问构成重大挑战。

新冠疫情的影响、日益严重的经济衰退以及动荡的公开市场是顾问面临的其他一些挑战。现代顾问必须想办法在人口结构和预期迅速变化的不确定金融环境中保持竞争力。

现代顾问保持竞争力的机会

下载此白皮书，详细了解现代顾问可以利用的两种机会来保持竞争优势

1. 采用技术解决方案
2. 更广泛地纳入另类资产，增强投资组合多样化

WealthForge 的白皮书涵盖以下主题：

• 适应不断变化的投资者预期
• RIA 公司技术堆栈的支柱
• 常见的手动投资不足
• 阻碍技术采用的 5 大挑战
• 缩小投资者兴趣与 RIA 对房地产的配置之间的差距
• 适合自动化的投资类型

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资料来源：

1. 2019 年 11 月，M. Hall，《历史上最大的财富转移：正在发生的事情及其影响》，《福布斯》，[可在线获取] 出处：https: //www.forbes.com/sites/markhall/2019/11/11/the-greatest-wealth-transfer-in-history-whats-happening-and-what-are-the-implications/ [7 月 21 日访问]