Möjligheter för The Modern Investment Advisor

Registrerade investeringsrådgivare spelar en avgörande roll i finansbranschen. De vägleder sina kunder för att hjälpa dem att växa sin rikedom. Under de senaste åren har det skett betydande förändringar i det finansiella landskapet. Dessa förändringar har lett till nya utmaningar som rådgivare måste ta itu med.

Förändringar i finansiella regelverk

Regeländringar innebär förändringar i efterlevnaden. Finansiella rådgivare måste hålla jämna steg med dessa förändringar för att förstå hur de kommer att påverka kundens investeringar. Det finns också nya möjligheter som kan uppstå av sådana förändringar. 2018 antog USA radikala nya skattereformer. Möjlighetszonsinvesteringar var ett nytt segment som infördes genom reformerna. De ger betydande skattefördelar för investerare som vill skjuta upp eller undvika skatter på sina kapitalvinster. Du kan lära dig mer om möjlighetszonsinvesteringar här . Ett regeringsskifte leder till fler regelförändringar.

Generationsöverföring av förmögenhet

USA upplever den största förmögenhetsöverföringen i sin historia. Under de kommande åren kommer babyboomers (de födda mellan åren 1944 och 1964) att överföra 30 biljoner USD till yngre generationer. Efter andra världskriget skedde en plötslig ökning av den amerikanska befolkningen, denna generation kallades babyboomers. För närvarande står boomers för 70 % av engångsförmögenheten[1]. Eftersom denna rikedom byter ägare är det svårt att förutse var den kommer att hamna. Enligt studier är Millenials ovilliga att investera på aktiemarknaden. Rådgivarna måste förbereda sig på framtidens osäkerhet och vara smidiga när marknaden anpassar sig.

Fintech-produkternas ökade popularitet

Ett ökande antal investerare antar fintech-lösningar som robo-rådgivare för att vägleda deras sparande och investeringar. Även om antagandet av sådana produkter i USA inte är lika högt som i länder som Kina och Indien, ökar antalet ständigt. Rådgivare måste konkurrera med dessa produkter som är användarvänliga och visar för kunderna varför de tillför mer värde. En teknikkunnig generation som kommer att ärva en stor mängd rikedom kommer att visa sig vara en betydande utmaning för investeringsrådgivare.

Nedfallet från Covid-19-pandemin, en växande lågkonjunktur och en volatil offentlig marknad är några av de andra utmaningarna som rådgivare står inför. Moderna rådgivare måste hitta ett sätt att förbli konkurrenskraftig i en osäker finansiell miljö med snabbt föränderliga demografi och förväntningar.

Möjligheter för moderna rådgivare att förbli konkurrenskraftiga

Ladda ner detta vitbok för att lära dig mer om de två möjligheter som moderna rådgivare kan dra nytta av för att behålla en konkurrensfördel

1. Antagandet av tekniska lösningar
2. Bredare inkludering av alternativa tillgångar för att förbättra portföljdiversifieringen

Denna vitbok av WealthForge täcker följande ämnen:

• Anpassning till förändrade förväntningar från investerare
• Pelarna i ria-företagets teknologistack
• Vanliga manuella investeringsunderskott
• 5 utmaningar som hindrar teknikantagande
• Att minska gapet mellan investerarnas intresse och RIA-allokering till fastigheter
• Investeringstyper förberedda för automatisering

Prenumerera på Whitepapers.online för regelbundna uppdateringar och tillgång till ytterligare resurser.

Källor:

1 november 2019, M. Hall, "The Greatest Wealth Transfer In History: What's Happening And What Are The Impplications", Forbe, [tillgänglig online] tillgänglig från: https://www.forbes.com/sites/markhall/ 2019/11/11/the-greatest-wealth-transfer-in-history-whats-happening-and-what-are-implikations/ [tillgänglig 21 juli]