Opportunités pour le conseiller en investissement moderne

Les conseillers en placements agréés jouent un rôle crucial dans le secteur des services financiers. Ils accompagnent leurs clients pour les aider à faire fructifier leur patrimoine. Au cours des dernières années, le paysage financier a connu des changements importants. Ces changements ont entraîné de nouveaux défis auxquels les conseillers doivent faire face.

Changements dans la réglementation financière

Les changements réglementaires impliquent des changements de conformité. Les conseillers financiers doivent se tenir au courant de ces changements afin de comprendre leur impact sur les investissements de leurs clients. De nouvelles opportunités peuvent également découler de ces changements. En 2018, les États-Unis ont adopté de nouvelles réformes fiscales radicales. Les investissements en zone d'opportunité constituent un nouveau segment introduit par les réformes. Ils présentent des avantages fiscaux importants pour les investisseurs qui cherchent à différer ou à éviter les impôts sur leurs gains en capital. Vous pouvez en savoir plus sur les investissements en zone d'opportunité ici . Un changement de gouvernement entraînera davantage de changements dans la réglementation.

Transfert de richesse générationnel

Les États-Unis connaissent le plus grand transfert de richesse de leur histoire. Au cours des prochaines années, les baby-boomers (nés entre 1944 et 1964) vont transférer 30 000 milliards de dollars aux jeunes générations. Après la Seconde Guerre mondiale, la population américaine a connu une augmentation soudaine. Cette génération a été appelée baby-boomers. Actuellement, les baby-boomers représentent 70 % de la richesse disponible[1]. Comme cette richesse change de mains, il est difficile de prédire où elle finira. Selon les études, les Millenials sont réticents à investir en bourse. Les conseillers doivent se préparer à l’incertitude de l’avenir et faire preuve d’agilité à mesure que le marché s’adapte.

La popularité croissante des produits fintech

De plus en plus d’investisseurs adoptent des solutions fintech comme les robots-conseillers pour orienter leur épargne et leurs investissements. Bien que l’adoption de ces produits aux États-Unis ne soit pas aussi élevée que dans des pays comme la Chine et l’Inde, les chiffres ne cessent d’augmenter. Les conseillers doivent rivaliser avec ces produits conviviaux et démontrer aux clients pourquoi ils ajoutent plus de valeur. Une génération férue de technologie qui héritera d’une grande richesse constituera un défi de taille pour les conseillers en investissement.

Les répercussions de la pandémie de Covid-19, une récession croissante et un marché public volatil sont quelques-uns des autres défis auxquels les conseillers sont confrontés. Les conseillers modernes doivent trouver un moyen de rester compétitifs dans un environnement financier incertain avec des données démographiques et des attentes en évolution rapide.

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• Les piliers de la pile technologique de l'entreprise RIA
• Déficits courants en matière d’investissement manuel
• 5 défis qui entravent l’adoption de la technologie
• Combler l'écart entre l'intérêt des investisseurs et l'allocation RIA à l'immobilier
• Types d’investissements prêts à être automatisés

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Sources:

1. Nov. 2019, M. Hall, « The Greatest Wealth Transfer In History: What's Happening And What Are The Implications », Forbe, [disponible en ligne] disponible à l'adresse : https://www.forbes.com/sites/markhall/2019/11/11/the-greatest-wealth-transfer-in-history-whats-happening-and-what-are-the-implications/ [consulté le 21 juillet]