現代の投資アドバイザーにとっての機会

Published on 05 Jul 2021

登録投資アドバイザーは金融サービス業界で重要な役割を果たしています。彼らは顧客を導き、彼らの資産を増やす手助けをします。過去数年間で金融環境は大きく変化しました。これらの変化はアドバイザーが対処しなければならない新たな課題をもたらしました。

金融規制の変更

規制の変更はコンプライアンスの変更を意味します。ファイナンシャルアドバイザーは、これらの変更が顧客の投資にどのような影響を与えるかを理解するために、これらの変更についていく必要があります。また、このような変更から新しい機会が生まれる可能性もあります。2018年に米国は急進的な新しい税制改革を採用しました。オポチュニティゾーン投資は、改革によって導入された新しいセグメントです。これは、キャピタルゲインに対する税金を延期または回避したい投資家にとって、大きな税制上のメリットをもたらします。オポチュニティゾーン投資の詳細については、こちらをご覧ください。政権交代は、規制のさらなる変更につながります。

世代間の富の移転

米国は歴史上最大の富の移転を経験しています。今後数年間で、ベビーブーマー（1944年から1964年の間に生まれた人々）は30兆ドルを若い世代に移転します。第二次世界大戦後、米国の人口は急増し、この世代はベビーブーマーと呼ばれました。現在、ベビーブーマーは可処分所得の70％を占めています[1]。この富が手を変え、どこに行き着くかを予測することは困難です。調査によると、ミレニアル世代は株式市場への投資に消極的です。アドバイザーは将来の不確実性に備え、市場の適応に合わせて機敏に対応する必要があります。

フィンテック製品の人気の高まり

貯蓄や投資の指針としてロボアドバイザーなどのフィンテックソリューションを採用する投資家が増えています。米国ではこうした製品の採用は中国やインドほど多くはありませんが、その数は増え続けています。アドバイザーは、ユーザーフレンドリーで、なぜそれが付加価値をもたらすのかを顧客に示して、こうした製品と競争しなければなりません。多額の富を相続することになるハイテクに精通した世代は、投資アドバイザーにとって大きな課題となるでしょう。

新型コロナウイルスのパンデミックによる影響、深刻化する不況、不安定な株式市場などは、アドバイザーが直面しているその他の課題の一部です。現代のアドバイザーは、人口動態や期待が急速に変化する不確実な金融環境において、競争力を維持する方法を見つけ出す必要があります。

現代のアドバイザーが競争力を維持するための機会

このホワイトペーパーをダウンロードして、現代のアドバイザーが競争力を維持するために活用できる2つの機会について詳しく学んでください。

テクノロジーソリューションの採用
ポートフォリオの多様化を強化するために代替資産をより幅広く組み入れる

WealthForge によるこのホワイトペーパーでは、次のトピックを取り上げています。

変化する投資家の期待に適応する
RIAのテクノロジースタックの柱
一般的な手動投資の不足
テクノロジーの導入を妨げる5つの課題
投資家の関心と不動産に対するRIAの配分のギャップを埋める
自動化に適した投資タイプ

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出典:

1. 2019 年 11 月、M. ホール、「史上最大の富の移転: 何が起こっているのか、そしてその影響は何か」、Forbe、[オンラインで入手可能] https://www.forbes.com/sites/markhall/2019/11/11/the-greatest-wealth-transfer-in-history-whats-happening-and-what-are-the-implications/ [7 月 21 日にアクセス] から入手可能