Framväxten av finansiell teknologi, eller "fintech", har förändrat vårt sätt att hantera pengar. Fintech har gjort det lättare att komma till och använda finansiella tjänster, som mobilbank, digitala konton och peer-to-peer-lånesystem. Men i takt med att bankverksamheten blir mer digital är det viktigare än någonsin att ta itu med hackningsproblem. I den här bloggen ska vi titta på hur fintech och cybersäkerhet samverkar, med fokus på de problem som digitala finansiella transaktioner ställer till och de steg som kan tas för att minska riskerna och hålla privat finansiell information säker.
Se även: Guidewire säkrar investeringar i skiftteknik
Tillväxten av Fintech och digitala finansiella transaktioner
Fintech har vuxit med en faktor tio under de senaste åren, tack vare förändringar i teknik och köparens smak. Digitala finansiella aktiviteter är nu populära. Människor och företag använder nätbanker, mobila betalningsappar och andra digitala verktyg för att hantera sina pengar. Med detta steg mot digital bankverksamhet finns det nu nya svagheter och risker som måste hanteras väl.
Cybersäkerhetsutmaningar inom Fintech
Här är några av de mest framträdande utmaningarna med cybersäkerhet inom fintech.
Dataintrång och obehörig åtkomst
I takt med att finansiella aktiviteter har blivit mer digitala har hackare blivit intresserade av att hitta svagheter som de kan använda för att komma in i privatekonomisk data utan tillstånd. Personlig och ekonomisk information kan stjälas när det finns en dataläcka, vilket kan leda till identitetsstöld, falska affärer och ekonomiska förluster.
Nätfiske och Social Engineering Attacker
Människor luras att ge ut sina inloggningslösenord eller privatekonomisk information genom nätfiskeattacker, som ofta skickas via falska e-postmeddelanden eller sms. Social ingenjörskonst använder människors beteende för att lura dem att ge bort privat information eller göra olagliga affärer.
Hot med skadlig programvara och ransomware
Skadlig programvara som skadlig programvara och ransomware är ett stort hot mot fintechs säkerhet. Skadlig programvara kan komma in i system, stjäla användarlösenord och släppa in personer som inte borde vara där. Ransomware kan låsa upp viktig ekonomisk information så att den inte kan nås förrän en avgift har betalats.
Tredjepartsrisker
Fintech-företag använder ofta externa partners och tjänsteleverantörer för olika delar av sin verksamhet. Men om det inte finns tillräckligt med forskning och säkerhet på plats, kan dessa relationer utgöra fler hackerisker. Ett säkerhetsbrott i ett tredjepartssystem kan påverka säkerheten för digitala finansiella aktiviteter på ett antal sätt.
Minska cybersäkerhetsrisker inom Fintech
Stark kryptering och säkra protokoll
Använd stark kryptering och säkra metoder för att skydda data både när den är i rörelse och när den är i vila. Använd starka krypteringsmetoder och se till att alla kommunikations- och inspelningssystem följer bästa praxis i verksamheten.
Multi-Factor Authentication (MFA)
Använd multifaktorsäkerhet för att se till att en person är den de säger att de är. Genom att till exempel ha fingeravtryck eller engångslösenord kan risken för olagligt inträde på bankkonton och aktiviteter minska avsevärt.
Regelbundna säkerhetsbedömningar och revisioner
Kontrollera och testa säkerheten för fintech-system dagligen för att hitta hål och svaga punkter. Penetrationstester och sårbarhetsskanning kan hjälpa organisationer att hitta möjliga säkerhetshål så att de snabbt kan åtgärda dem.
Kontinuerlig övervakning och intrångsdetektering
Sätt upp starka spårningssystem för att snabbt hitta och hantera eventuella säkerhetsproblem. Intrångsövervakning och skyddssystem kan hjälpa till att hitta försök att ta sig in utan tillstånd, konstiga aktiviteter och möjliga hot så att du kan vidta åtgärder direkt.
Personalutbildning och medvetenhet
Regelbundna utbildningsevenemang bör användas för att lära anställda de bästa sätten att hålla data säker. Lär dem hur man upptäcker hackningsinsatser, hur social ingenjörskonst fungerar och hur man håller sina lösenord säkra? För att minska interna risker måste ett företag ha ett starkt skyddstänkande.
Samarbete med tillsynsorgan
Fintech-företag bör ha ett nära samarbete med statliga organ och följa de regler och standarder som är specifika för deras område. Genom att hänga med i nya regler och lagar kan fintech-företag se till att de uppfyller de senaste säkerhetsstandarderna.
Incident Response Planering
Gör en detaljerad plan för hur du ska reagera på ett säkerhetsintrång eller hackingattack. Planen bör räkna upp de nödvändiga stegen som måste vidtas. Definiera jobb och uppgifter, sätt upp sätt att kommunicera och gör regelbundna övningar för att se hur väl planen fungerar.
Robust leverantörshantering
Innan du anlitar en tjänsteleverantör från tredje part, se till att du vet mycket om hur de hanterar skydd. Ställ in strikta metoder för att hantera leverantörer, till exempel regelbundna säkerhetskontroller, för att se till att tredjepartspartner håller höga säkerhetsstandarder.
Ytterligare åtgärder för att hantera cybersäkerhetsutmaningar inom Fintech
Säkra utvecklingsmetoder
Använd säkra kodmetoder när du gör bankappar och sajter. Följ branschens bästa praxis som indatavalidering, privat sessionshantering och korrekt felhantering för att minska risken för brister och skydda mot vanliga attackvektorer.
Säker molninfrastruktur
Använd säkra molntjänster och teknik för att köra fintech-appar och lagra privat finansiell data. Konfigurera starka åtkomstkontroller, skydda data och gör regelbundna säkerhetskontroller för att se till att data som sparas i molnet är säker och säker.
Efterlevnad av datasekretessbestämmelser
Datasekretessregler som GDPR och CCPA i Kalifornien bör alltid följas till punkt och pricka. Se till att du får användarens tillåtelse innan du samlar in och använder deras personliga information, och vidta åtgärder för att hantera och skydda deras information.
Transaktionsövervakning i realtid
Installera system som håller reda på transaktioner i realtid för att hitta och stoppa bedrägerier. Analysera mönstren och beteenden för transaktioner för att hitta extremvärden och flagga transaktioner som kan vara misstänkta så att de kan undersökas närmare.
Secure Application Programming Interfaces (API)
Se till att starka säkerhetssteg är på plats om din finansiella app använder API:er för att ansluta till tredjepartstjänster. Använd identitet, kryptering och åtkomstgränser för att förhindra att API:er används utan tillstånd och från att läcka data.
Cyberförsäkring
Tänk på att skaffa en cyberförsäkring för att minska den ekonomiska effekten av cyberattacker. I händelse av ett dataintrång kan cyberförsäkringen hjälpa till att skydda din ekonomi och täcka kostnaderna för en utredning, åtgärda problemet, vidta rättsliga åtgärder och meddela kunder.
Kontinuerlig säkerhetsmedvetenhet och utbildning
Håll igång ett säkerhetsutbildnings- och kunskapsprogram för arbetare, köpare och andra partners. Skicka ut regelbunden information om nya faror, nätfiskemetoder och bästa praxis för hacking för att uppmuntra en proaktiv säkerhetsattityd.
Samarbete och informationsutbyte
Arbeta tillsammans och dela information med andra personer i fintech-branschen för att lära dig om nya hot och bästa praxis. Gå med i branschgrupper, workshops och andra webbplatser för att dela information för att lära av dina kamrater och säkerhetsexperter.
Robust incidentrespons och affärskontinuitetsplanering
Gör en detaljerad plan för hur en incident ska hanteras som talar om vad du ska göra vid ett onlineproblem. Inkludera processer för att hitta en händelse, stoppa den, undersöka den och återgå till det normala. Skapa också en affärsöverlevnadsplan för att se till att den finansiella verksamheten kan fortsätta under och efter en hackningshändelse.
Externa säkerhetsrevisioner och certifieringar
Anlita externa säkerhetsexperter för att göra oberoende kontroller av säkerhetskontrollerna på din finansiella plattform. Överväg att skaffa lämpliga säkerhetscertifieringar, som ISO 27001, för att visa dina kunder att du bryr dig om att hacka och för att få dem att lita på dig.
Genom att ta dessa extra steg kan fintech-företag förbättra sin säkerhet och skydda säkerheten, integriteten och tillgängligheten för digital finansiell verksamhet. Eftersom fintech alltid förändras måste cybersäkerhet vara proaktiv och flexibel för att behålla användarnas förtroende och tro på den digitala finansiella miljön.
Se även: Hur traditionell bankverksamhet anpassar sig till molnet
Slutsats
Fintech har förändrat hur pengar fungerar och gjort det enklare och mer tillgängligt för människor över hela världen. Men att digitalisera finansverksamheten medför också säkerhetsproblem som måste hanteras i förväg. Fintech-företag kan skydda privat finansiell information och minska riskerna genom att använda stark kryptering, multifaktorinloggning, regelbundna säkerhetskontroller och utbildning för sina anställda. Samarbete med tillsynsorgan, bra planering för hur man ska reagera på incidenter och noggrann kontroll av leverantörer är också steg som hjälper till att göra digitala finansiella aktiviteter säkrare överlag. Fintech och cybersäkerhet måste samverka för att se till att våra finansiella system, som är ryggraden i vår digitala ekonomi, är pålitliga, ärliga och stabila.
Utvald bild: Bild av katemangostar
Prenumerera på Whitepapers.online för att lära dig om nya uppdateringar och förändringar gjorda av teknikjättar som påverkar hälsa, marknadsföring, affärer och andra områden. Om du gillar vårt innehåll, vänligen dela på sociala medieplattformar som Facebook, WhatsApp, Twitter och mer.